A pénzmosodák korszaka lejárt! Már nem érdemes megpróbálni sem?

Pénzcentrum

2007. november 15. 14:00

Az Európai Unió tagországainak 2007 decemberéig van lehetőségük arra, hogy bevezessék az egységes, uniós szinten 2005-ben elfogadott szabályozást a pénzmosásra vonatkozóan. A magyar kormány tárgyal is a részletekről, és több hír már ki is szivárgott ezzel kapcsolatban, de egy biztos, ha elfogadják a javaslatot, a mostani pénzmosásra vonatkozó törvény kikerül a jogrendszerünkből. Az egységes szabályozás így már úton van, de nézzük meg, hogy milyen hatásai is lehetnek ennek az országra...

Az Ernst&Young 4 tagállamban vizsgálta meg az EU 3. direktíváját, ami a pénzmosás, és a terrorizmus finanszírozásának visszaszorításáról szól. A bevezetés várhatóan megnövekedett terheket fog okozni a pénzügyi intézményeknek, ezért ők lettek a vizsgálat központi szereplői. A nyugati tapasztalatok alapján a várható költségek több százezer eurós nagyságrendet is elérhetnek.

A legfrissebb hírek, időrendben ITT!

Kövess minket a Google Hírek-ben is!

A felmérésben részt vevő intézmények a 4 országban, vagyis Csehországban, Szlovákiában, Magyarországon, és Szlovéniában, a piac 34,7 százalékát képviselik. A megkérdezett intézeteken belül a magyar intézmények 37 százalékot képviseltek, a csehek pedig 33 százalékot.

A válaszadók minden országban pozitívumként emlegették, hogy a változás, a rendszerek fejlesztése javíthatja az ügyfélportfoliót, és 58 százalék véleménye szerint az ezzel járó költségnövekedést semmiképpen nem fogják díj- és jutalékemelés formájában áthárítani az ügyfelekre.

Viszont sokan kétes érzelmekkel néznek a jövő felé, hogy ez milyen hatással lesz az ügyfélkapcsolatokra. A fejlettebb rendszer ugyanis szigorúbb ellenőrzést fog maga után vonni, aminek az ügyfelek nem biztos, hogy örülni fognak, vagyis sokan feleslegesnek fogják ítélni a "túlzott" ellenőrzést. 36 százalék szerint a legnagyobb kérdés az lesz, hogy milyen hatékony lesz az új szabályozás, és csak ez után lehet majd megítélni a pozitív vagy negatív hatásait.

JÓL JÖNNE 5 MILLIÓ FORINT?

Amennyiben 5 000 000 forintot igényelnél 5 éves futamidőre, akkor a törlesztőrészletek szerinti rangsor alapján az egyik legjobb konstrukciót havi 106 053 forintos törlesztővel a CIB Bank nyújtja (THM 10,39%), de nem sokkal marad el ettől az MBH Bank (THM 10,61%-ot) ígérő ajánlata sem. További bankok ajánlataiért, illetve a konstrukciók pontos részleteiért (THM, törlesztőrészlet, visszafizetendő összeg, stb.) keresd fel a Pénzcentrum megújult személyi kölcsön kalkulátorát. (x)

A nagyobb átláthatóság miatt viszont lényegesen nagyobb kockázattal jár majd egy-egy pénzmosási ügylet kivitelezése, ami remélhetőleg lényegesen vissza is szorítja majd a próbálkozásokat.

A tanulmány vegyes érzéseket is keltett, ugyanis előhozta a vizsgált pénzintézeteknél a problémás területeket. Ez a legtöbb esetben a nem megfelelő ügyfél azonosítás volt, így erre komoly összegeket kell még fordítaniuk a bankoknak. Emellett a felügyeleti szerveknek, és hatóságoknak is nehézséget jelenthet majd a direktíva elvárásainak teljesítése.

Komoly szigorítás jöhet a külföldiek foglalkoztatásában: váratlanul aranyat érhet minden magyar munkavállaló

A romló gazdasági környezet és a növekvő munkanélküliség ellenére egyre élesebb verseny várható a hazai munkavállalókért.

Vaskos béremelést jelentett be a Lidl: ennyivel fognak többet keresni a dolgozók 2026-tól

A béreket gazdag juttatási csomag egészíti ki, köztük egy nagy értékű, ingyenes magánegészségügyi csomag.

Nem az AI veszi el a munkánkat

Viszont az fogja eldönteni, ki marad talpon

Rettegnek a dolgozók a mesterséges intelligenciától: milliók munkája kerülhet veszélybe, de van a történetben egy óriási csavar

Mennyire tartanak az emberek attól, hogy a mesterséges intelligencia átalakítja a munkaerőpiacot? Sokan úgy érzik, hogy a probléma inkább „globális”, mint személyes.

Végleg kifulladt a magyar gazdaság eddigi motorja: áttörhetetlen falba ütköztünk, kiderült az egyetlen kiút

Bő egy évtizeden át a hazai gazdaság fejlődését a foglalkoztatottak számának drasztikus növelése hajtotta.

Kiderült a fájó igazság: hiába a brutális hajrá, több régiós rivális is csúnyán állva hagyta Magyarországot

A lista azt mutatja, hogy az inflációval korrigált keresetek növekedésében több korábban felzárkózó gazdaság is megelőzte a fejlettebb nyugati államokat.

Busás végkielégítés jár a parlamentből kieső képviselőknek: 12 milliónál is többet kapnak ezek a politikusok

A távozó politikusoknak le kell mondaniuk hivatali juttatásaikról, ugyanakkor háromhavi végkielégítésre jogosultak. Ennek együttes összege eléri a bruttó 1,35 milliárd forintot.

Drámaian nyílik a bérolló Magyarországon: súlyos, mennyi pénzért robotolnak a legszegényebb dolgozók

Miközben Budapesten közel 600 ezer forint az átlagos nettó fizetés, több megyében alig haladja meg a 360 ezret, és egyes ágazatokban még a 200 ezret...

Forrnak az indulatok a magyar munkahelyeken: nagyon sokaknak nem jött be, amit vártak 2026-tól - jöhetnek a felmondások?

Bár az év eleje hagyományosan a bérrendezések időszaka, idén a versenyszféra dolgozóinak kevesebb mint fele (48%) részesült emelésben.

Elképesztő bérigények a nyaralóhelyeken: kiderült, mennyi pénzt várnak el idén a vendéglátósok

Horvátországban tovább nőttek az idénymunkások bérelvárásai.

Tömeges felmondáshullám fenyeget: ezen a látszólag apró dolgon múlik, maradnak-e a magyar dolgozók

A rugalmas és hibrid munkavégzés ma már nem kényelmi kérdés, hanem a munkaerőpiac egyik kulcsa:

Zseniális trükkhöz folyamodott egy magyar álláskereső: 100 ezer forintot fizet, ha intézel neki állást

Szokatlan, de igen ötletes álláskereső hirdetésbe futhattak bele a napokban azok, akik a budapesti Frankel Leó úton sétálgattak.

Hays Salary Guide 2026: itt a részletes riport, ennyit kerestek a magyar dolgozók szektoronként 2025-ben

Csak nehezebbé vált a dolgozók helyzete 2025-ben, a munkáltatók alkalmazkodókészsége lassan kimerül, a mozgásterük egyre szűkül a Hays Salary Guide 2026-os kiadványa szerint.

Ez a nem semmi: 600 ezer forintos fizetést kínál hazánk egyik legnagyobb foglalkoztatója, több nyitott pozíció is van, érdemes most lecsapni rájuk

Ennyit lehet keresni a Sparnál: friss adatok a létszámról, a bérekről és a juttatásokról.

Súlyos tévhitben élnek ezek a fiatal magyarok: rámehet az egész karrierjük egy hibás döntésre

Bár az elmúlt évtizedekben rugalmasabbá vált a társadalmi gondolkodás, a magyarok túlnyomó többsége szerint a munkaerőpiacon ma is élesen elkülönülnek a "fiús" és "lányos" szakmák.

Óriási fordulat jön a magyar fizetéseknél: kötelező uniós szabály forgatja fel a munkahelyeket 2026-ra

A bértranszparencia-irányelv a toborzási és felvételi folyamatoktól kezdve a munkavállalói béradatok kezeléséig és hozzáférhetőségéig minden területet érint.

Tömeges leépítés jön egy hatalmas magyarországi gyárban: rengeteg ember repül a cégtől

Piaci okok miatt akár 150 saját, illetve legalább 50 kölcsönzött munkavállalójától is megválik a Siemens Energy a budapesti transzformátorgyárában.

Ennyi Orbán Viktor fizetése 2026-ban: ekkora összeget keres a magyar miniszterelnök havonta

Ennyi Orbán Viktor havi fizetése 2026-ban: mutatjuk, hogyan jön ki a bruttó 8 millió forint feletti összeg, és mekkora a magyar miniszterelnök vagyona idén.

A HRCENTRUM rovat cikkei

FRISS HÍREK

Több friss hír