Szombattól élt volna a 80 forintos átutalási díj, de mégsem vezetik ezt be, megmarad viszont a pénzküldés minimális, 1 százalékot sem elérő díja.
Hiába volt figyelmeztetés (több is), a pénzmosás elleni törvény legutóbbi módosítása nyomán vállalkozói bankszámlák tízezreit zárolták január elsejével Magyarországon - értesült a Pénzcentrum.
Ahogy erre a bankok a tavalyi év folyamán többször is felhívták nem lakossági ügyfeleik figyelmét, az új pénzmosás elleni törvény miatt a tavalyi év végéig mindenkinek nyilatkoznia kellett arról, hogy ténylegesen ő a számla és a cég tulajdonosa. Ehhez egy úgynevezett "tényleges tulajdonosi nyilatkozatot" kellett kitölteni, amellyel azt ellenőrzik, hogy a számla tulajdonosa saját nevében - vagy a tényleges tulajdonos megbízottjaként - jár el. A nyilatkozat kitöltése cégformától függően természetesen változhat, ezekről a bankok honlapján lehet tájékozódni.
Az ügyfeleknek elsősorban nem az intézkedés célja (a kormány, a pénzintézetekkel együtt a terrorizmus és szervezett bűnözés ellen veszi fel így a harcot) miatt kellett igyekezniük a nyilatkozat kitöltésével, hanem mert a törvény szerint, aki elmulasztotta a tavalyi év végéig, annak január elsejével zárolták a bankszámláját. Bár a Pénzcentrum értesülései szerint a legtöbb vállalkozó eleget tett kötelezettségének, mégis sokan akadtak, akik elmulasztották a nyilatkozattételt.
- tudtuk meg az OTP Banktól.
- mondták el a Pénzcentrum megkeresésére a Budapest Banknál.
Hasonló a helyzet a CIB Banknál is, a pénzintézet kommunikációs osztályának tájékoztatása szerint a vállalati ügyfeleik közel 90 százaléka megtette a nyilatkozatot. A szankcióban érintett ügyfelek kapcsán kiemelték:
Az UniCredit Bank is több lépcsőben és több csatornán értesítette az elmúlt évben az ügyfeleit. Tájékoztatásuk szerint így az érintett vállalati, vállalkozói ügyfelek csupán elenyésző százaléka, többségében a számlán tranzakciót csak ritkán kezdeményezők nem tettek a törvény előírása szerinti nyilatkozatot. Év végi és év eleji tapasztalata a pénzintézetnek egyébként az volt, hogy az utolsó pillanatokban és még azon túl is számos nyilatkozat érkezett be, ezért arra számítanak, hogy a közeljövőben ez a minimális arány is tovább csökken.
NULLA FORINTOS SZÁMLAVEZETÉS? LEHETSÉGES! MEGÉRI VÁLTANI!
Nem csak jól hangzó reklámszöveg ma már az ingyenes számlavezetés. A Pénzcentrum számlacsomag kalkulátorában ugyanis több olyan konstrukciót is találhatunk, amelyek esetében az alapdíj, és a fontosabb szolgáltatások is ingyenesek lehetnek. Nemrég három pénzintézet is komoly akciókat hirdetett, így jelenleg a CIB Bank, a Raiffeisen Bank, valamint az UniCredit Bank konstrukcióival is tízezreket spórolhatnak az ügyfelek. Nézz szét a friss számlacsomagok között, és válts pénzintézetet percek alatt az otthonodból. (x)
A pénzmosás elleni törvény 2013. július 1-i módosítása nyomán a jogi személyiséggel rendelkező hazai vállalkozások és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek, valamint az egyéb jogi személyek (például alapítványok, társasházak, egyesületek) képviselőjének 2014. december 31-ig írásban kellett nyilatkozni számlavezető hitelintézetüknél tényleges tulajdonosukról, amennyiben ezt korábban nem, vagy nem a jogszabálynak megfelelő tartalommal tették meg.
- tudtuk meg az FHB Banktól.
Az MKB Bank tájékoztatása szerint pedig náluk mintegy 200 vállalkozói számlával kapcsolatban nem volt teljesíthető az ügyfél ügyleti megbízása, mert a számlatulajdonos nem a törvény szerint tett nyilatkozatot.
Meglepően körültekintőek voltak - természetesen a banknak köszönhetően - a K&H Bank ügyfelei. A pénzintézet tájékoztatása szerint ugyanis nem zároltak egyetlen vállalkozói számlát sem, mivel előzetesen megkeresték ügyfeleiket és kitöltésre kerültek a dokumentumok. Azt ugyanakkor hozzátették:
Mit kell tenie annak, akinek zárolták a számláját?
Aki a rengeteg figyelmeztetés ellenére megfeledkezett a nyilatkozattételről, annak nem kell mást tennie, mint pótolni azt. A bankszámlák és betéti kártyák esetén - a törvényi előírásnak megfelelően - az ügyfél által kezdeményezett tranzakciókat mindaddig nem teljesíti a bank, amíg a nyilatkozatot meg nem kapja. Ha a nyilatkozatot az ügyfél leadja, onnantól zavartalanul forgalmazhat tovább a számláin. Mint azt a CIB Bank is kiemelte, a blokkolt számlára bejövő tételeket többnyire addig is fogadják a pénzintézetek.
A CSA, azaz a közösség által támogatott mezőgazdasági modell hazánkban egyelőre alig ismert, pedig Nyugat-Európában és az amerikai földrészen egyre elterjedtebb.
Hadtörténeti kuriózum lehet az a 120 darab színes, jó minőségben retusált és digitalizált, publikálás előtt álló felvétel, amely 45 év lappangás után került elő.
Az egyik legígéretesebb hazai technológiai startup által most piacra dobott okos gyűrű lehetővé teszi, hogy egyetlen érintéssel bármilyen infót megosszunk magunkról új ismerősünkkel.
Rekord gyorsasággal fogytak el a jegyek arra 400 fősre tervezett, fiataloknak szóló kapcsolatépítő és önfejlesztő rendezvényre, amelynél a szervezők a közösségi finanszírozás modelljével toboroztak.
-
Folytatódik az árcsökkentési program a Lidlben: mutatjuk, milyen akciók érkeztek
A magyar vásárlók különösen árérzékenyek, még mindig megnézik, hogy mire, mennyit költenek.
-
Erre most még kevesen gondolnak, amikor hitelt vesznek fel
Fáy Zsolttal, a MagNet Bank elnökével beszélgettünk.
-
Videó: bejutottunk a SPAR üzemébe, ahol évi 20 millió kg húst dolgoznak fel
Jelenleg több mint 360 ember dolgozik az üzemben.
-
Élethelyzetek, amiben kivédhető az anyagi kockázat (x)
Az elmúlt években különösen sok elbizonytalanító körülménnyel kellett szembenéznünk.
- A benzin ára 25, míg a gázolajé 27 forinttal múlta felül az átlagos régiós üzemanyagárat a KSH friss statisztikája alapján
- Férfi vízilabda ob I - Nyert a Honvéd és az Eger
- Javul a brit uralkodó egészsége
- Párizs 2024: átvették a lángot a franciák - videó
- Nyílik az élelmiszerolló: csak az olcsó és a prémium a kelendő
- London: orosz barát gyújtogatót állítottak bíróság elé