Legyen gyanús, ha túl sok pénzt ígérnek

Binder István, a Magyar Nemzeti Bank (MNB) felügyeleti szóvivője elmondta: közös jellemzőik ezeknek a jogosulatlan szolgáltatóknak, hogy sem jegybanki engedéllyel, sem regisztrációval nem rendelkeznek, továbbá nagyon magas, akár évi 20 százalék fölötti, vagy havi 1,5 százalékos hozamokat kínálnak. Ezek a hozamok irreálisak, nincs olyan típusú tevékenység, amely ezt hosszú távon, megbízhatóan ki tudná termelni.

Arra is felhívta a figyelmet, hogy a túl magas hozamígéret, vagy a tevékenységi engedély hiánya mellett a szolgáltatás típusát is érdemes azonosítani. Konkrét példára - a Kun-Mediátor Kft. esetére - utalva megjegyezte: például egy utazási irodában nem szoktak bankbetétet gyűjteni, vagy más pénzügyi tevékenységet végezni.

Az idén jogosulatlan betétgyűjtést és befektetési szolgáltatást végzőket, továbbá olyan, megbízó nélküli tőkepiaci ügynököket is azonosított a jegybank, amelyek "egészen egzotikus országok" szolgáltatói számára közvetítettek "a tilosban" Magyarországon - fejtette ki a szóvivő. Hozzátette, hogy az idén 2,3 milliárd forint bírságot szabott ki az MNB jogosulatlan pénzügyi szolgáltatókra, és 25 eljárást zárt le. Megjegyezte, hogy néhány esetben még károkozás előtt sikerült megakadályozni az engedély nélküli tevékenységet.

A rendőrség 2015. április 14-én közölte, hogy sikkasztás bűntett gyanúja miatt nyomozást indított, miután a Kun-Mediátor Kft. utazási iroda karcagi fiókjában többen nem jutottak hozzá befektetésükhöz. A feljelentők az átlagosnál magasabb kamat reményében helyezték el megtakarításaikat a kft.-nél. A cég Interpol által is körözött vezetője csaknem ezer embert károsított meg több mint tízmilliárd forinttal - egyes becslések szerint húszmilliárd forinttal - piramisjátékra hasonlító módszerrel.