Gigabírság: börtön várhat a kamu behajtócégek vezetőire

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összességében mintegy 500 millió forint bírságot szabott ki és több büntetőeljárást kezdeményezett a most lezárult, a jogosulatlan követelésvásárló társaságok kiszorítását célzó piacfelügyeleti vizsgálatsorozata keretében. A jegybank 2015-ben több mint 400 pénzügyi intézményt kötelezett rendkívüli adatszolgáltatásra e témában, a megkapott adatok alapján pedig több ezer engedményezési ügyletet ellenőrzött.

Az ezek nyomán megindított piacfelügyeleti vizsgálatok lezárásaként számos hazai és külföldi székhelyű jogosulatlan követelésvásárlóval szemben hoztak intézkedéseket. A piacfelügyeleti eljárásokat akadályozó piaci szereplőket több ízben is eljárási bírsággal sújtoták. Az MNB már a vizsgálatokat megalapozó adatszolgáltatások időszakában vezetői körlevélben hívta fel a jogosulatlan követelésvásárlási ügyletek kapcsán a piaci szereplők figyelmét arra: a velük szerződő jogosulatlan követelésvásárlók részéről akár egyetlen követeléscsomag megvásárlása, vagy több esztendőn át naptári évente egy követelés megvétele, illetve egy évben akár már két követelés megvásárlása is üzletszerű pénzügyi tevékenységnek minősülhet.

A vizsgálatok ezeknél a cégeknél is megállapították, hogy a társaságok üzletszerű tevékenységük keretében (azaz rendszeresen, nyereség érdekében, előre egyedileg meg nem határozott ügyletek megkötésével) vásároltak magyarországi székhelyű gazdasági társaságoktól követeléseket, noha nem rendelkeztek/rendelkeznek az e tevékenység végzéséhez szükséges felügyeleti engedéllyel.

Mindezek alapján (az engedély nélkül végzett pénzügyi tevékenység miatt kiszabott piacfelügyeleti bírságok mellett) mindkét társaságnak azonnali hatállyal megtiltották a jogosulatlan tevékenység folytatását és büntetőfeljelentést tettek az illetékes nyomozó hatóságnál.

Bár a vizsgálatsorozat lezárult, a jegybank a továbbiakban is folyamatosan áttekinti, hogy szükséges-e új eljárásokat indítani az esetlegesen itthon engedély nélküli tevékenységet végző piaci szereplőkkel szemben. Az eddigi vizsgálatok kapcsán célszerű felhívni a legális keretek közt működő pénzügyi intézmények figyelmét is arra: követeléseik értékesítése során minden alkalommal győződjenek meg arról, hogy a követelésvásárló valóban rendelkezik-e az ügylethez szükséges engedéllyel.