Út a gazdagságig - Mibe kell fektetni? (7)

Pénzcentrum
2006. július 14. 12:00

Elérkezett a hatodik hónap a befektetéseink életében, amelyeket két bank (HVB,OTP) és egy brókercég (Concorde) ajánlatai alapján hívtunk életre, azzal a céllal, hogy segítsünk Olvasóinknak befektetési döntéseik meghozatalában.

A szabályok

Elérkezett a hatodik hónap a befektetéseink életében, amelyeket két bank (HVB,OTP) és egy brókercég (Concorde) ajánlatai alapján hívtunk életre, azzal a céllal, hogy segítsünk Olvasóinknak befektetési döntéseik meghozatalában.


A szabályok

A szabályok roppant egyszerűek: mind a három cég összeállít három portfoliót, egy kockázatmentest, egy közepes- és egy magas kockázatút, portfoliónként hárommillió forint értékben. (Nyilvánvaló, hogy egy adott eszközbe való befektetés hajlandóságát legnagyobb mértékben a befektető kockázattűrő képessége határozza meg.) A kialakított portfoliókat havonta egyszer lehet átrendezni, így hónapról hónapra megvizsgáljuk, hogy a befektetési eszközöknek mennyi volt a hozama, mennyit kerestünk (vagy veszítettünk) az adott portfolióval és természetesen minden esetben figyelembe vesszük a tranzakciós díjakat is.

Szerkesztőségünk nem szabott korlátokat egyetlen portfolió esetében sem. Tehát mindhárom szakembergárda az általuk kezelt portfoliókba bármilyen befektetési terméket, az általuk kiválasztott súlyban beválogathat. Azt, hogy ők mit ítélnek kevésbé-, közepesen- és nagyon kockázatosnak tapasztalataikra, szakértelmükre, elemzéseikre bíztuk.

Szeretnénk felhívni a figyelmet, hogy sem a termékek, sem a portfoliók, sem pedig a cégek nem versenyeznek egymással (nem akartuk, és nem is lehet minden esetben összehasonlítani az egyes termékeket és portfoliókat egymással). Nem az a célunk ennek a sorozatnak az elindításával, hogy az év végén győztest hirdessünk; hanem, hogy minél több döntési alternatívát mutassunk be, megismertessünk minél több befektetési terméket és eszközt. Szeretnénk rávilágítani arra, hogy számtalan lehetőség van arra, hogy pénzünket ne csak a párnába tartsuk, hanem használjuk ki a bankok, a brókercégek és tőzsdék által nyújtott lehetőségeket itthon és külföldön egyaránt.


A Concorde tippjei

Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!

A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)

Móró Tamás, a Concorde munkatársa a portfoliókat tekintve továbbra is bízik az energetikai szektor (így a ConocoPhillips) átlag feletti teljesítményében, illetve értékeltségi és likviditási alapon az ázsiai és ezen belül a kínai piac relatív erejében, ezért a következő időszakra nem változtatott a portfolión. Továbbra is tartja  az EGIS-t a portfólióban, mivel relatív árazását tekintve még mindig olcsónak találja.



A konzervatív befektetés havi hozama 1,9 százalék volt, a közepes kockázatú befektetés értéke 7,9 százalékot nőtt, míg a magas kockázatú termékekből összeállított portfolió 22,2 százalékkal növelte meg a befektetők vagyonát. Tamás ezúttal nem alakította át a befektetési tálcát.

Mit mond a HVB?

USA-ban a FED ugyan 25 bázisponttal emelte a kamatot, azonban a befektetők várakozásai szerint megszakad a kamatemelési sorozat, vagyis már csak egy emelésre számít ebben az évben a piac. Az amerikai és távol-keleti részvény piacok megnyugodni látszanak, ez a több napon keresztül tartó pozitív záróárakból látszik, azonban a befektetők még óvatosak.

Hazánkban a Monetáris Tanács hosszú idő után kamatot emelt, igaz csak 25 bp-t, amely alulmúlta a piaci várakozásokat. A 6,25%-os szint nem volt elégséges a forint gyengülésének megállításához, amely rövid időre ugyan, de átlendült a sáv gyenge oldalára, túllépve a 283 forintos EUR árat.

Eleinte a BUX is gyengült, a befektetők jelentős veszteségeket szenvedtek el, de az utóbbi napokban a részvénypiac erősödésének lehetünk tanúi.

A benzin ára átlépte a 300 HUF-os lélektani határt, és - köszönhetően a gyenge forintnak, illetve a magas olajárnak - várhatóan további emelésekre számíthatunk - mondta Mozol Péter.


Az OTP befektetései

A május-júniusi nagymértékű tőzsdei visszaesést, a július eleji Fed kommentár után az optimizmus és az emelkedés váltotta fel. A fenti időszakban elszenvedett árfolyamesés nem volt fundamentálisan indokolható, azt inkább a piaci szereplők várakozásaiban meglévő bizonytalanság, és az ilyen helyzetben hangsúlyosabbá váló néhány kedvezőtlenebb makrogazdasági adat hajtotta. Az elkövetkező időszakban elsősorban a vállalatok gyorsjelentéseire fog koncentrálni a piac felfelé - mondta Szűcs Gábor az OTP szakembere.

Az egy hónapja bejelentett kormányzati intézkedések sajnos nem a várt szerkezetben "érkeztek", mert túlságosan a bevételnövelésre koncentrálnak. A forint az intézkedések bejelentését követően jelentősen gyengült és a várhatóan 6-7%-ra emelkedő infláció (2007-ben) miatt a hozamok is elindultak



Úgy gondoljuk, hogy a jelenlegi rendkívül alacsony értékeltségi szintek jó beszállási pontokat jelenthetnek, ezért a portfoliókba magasabb súllyal válogattuk be az OTP Quality részvényalapot.



Egy hónap múlva megvizsgáljuk ezen portfoliók addig elért hozamát, és lehetőséget adunk a szakembereknek a portfoliók átrendezésére.

PC BLOGGER & PODCASTER
Kasza Elliott-tal  |  2024. március 28. 19:32
Nem értem a LEG mozgását. 2021 közepe óta esik az árfolyama, akkor 59,16 USD volt az ATH, most éppen...
MEDIA1  |  2024. március 28. 13:01
Az állami televízió zenés-ifjúsági csatornája fiatalok igényeire szabott, aktuális témákat ígér.
Bankmonitor  |  2024. március 28. 11:47
A CSOK Plusznál – ahogy azt a korábbi lakástámogatási elemeknél már megszokhattuk – szám...
MNB Intézet  |  2024. március 28. 10:14
A szabadkereskedelmi konszenzus évtizedeiben a főáramú közgazdaságtan az állami beavatkozás és prote...
Ilyen modellben még soha nem szerveztek ekkora rendezvényt (x)

Rekord gyorsasággal fogytak el a jegyek arra 400 fősre tervezett, fiataloknak szóló kapcsolatépítő és önfejlesztő rendezvényre, amelynél a szervezők a közösségi finanszírozás modelljével toboroztak.

Zsongtak és tolongtak a vevők a magyar Kickstarteren: rengetegen csaptak le erre az egyedülálló termékre

Az első hazai közösségi piactéren sikeresen célba ért egy mézes kampány, amelyben a vásárlás mellett egy hartai termelő kaptárait is örökbe lehetett fogadni.

Újraindul a STRT Holding inkubációs programja, a Launchpad

Az STRT Holding közleménye szerint 8+30 millió forint befektetés és tapasztalt mentorgárda várja a jelentkezőket.

Egykor kubai textilmunkásoktól volt hangos, most közösségi finanszírozásból újul meg a patinás budapesti gyárépület (x)

A hiánypótló naturális, és letisztult berendezési trendeket kedvelő fotós közösség számára a Nordix már nem ismeretlen.

Erről ne maradj le!
NAPTÁR
Tovább
2024. március 29. péntek
Auguszta
13. hét
Március 29.
Nagypéntek
Ajánlatunk
KONFERENCIA
Tovább
GEN Z Fest 2024
Gyere el akár INGYEN a Z generáció tavaszi eseményére!
Retail Day 2024
Merre tovább, magyar kiskereskedelem?
EZT OLVASTAD MÁR?
Pénzcentrum Retail Day 2024
Magyarország legfontosabb kiskereskedelmi rendezvénye - Inspiráló előadók, izgalmas előadások, gyakorlati tudás.
Most nem