Út a gazdagságig - mibe kell fektetni? (4)

A szabályok

A Concorde tippjei

Móró Tamás, a Concorde brókere a második hónap visszaesése után örömmel nyugtázta, hogy a portfoliók kiválóan teljesítenek. A havi számlavezetési és a tranzakciós költségek levonása után az alábbi képet festenek befektetéseink:

A konzervatív befektetés havi hozama 0,48 százalék volt, a közepes kockázatú befektetés 6,6 százalékot hozott, míg a magas kockázatú termékekből összeállított portfolió 10,16 százalékkal gazdagította a befektetőket. Tamás egy kissé átalakította az utóbbi két befektetési tálcát. A változás: a közepes portfolióból eladta a MOL-t, a kockázatosból pedig a ConocoPhillipset és a Fotexet, helyükre bekerült a Commezbank. Így az alábbi portfoliókat kaptuk:

Mit mond a HVB?

Mindhárom portfolió jól teljesített az elmúlt 1 hónapban is, hiszen sikerült kihasználni mind a részvény, mind az állampapír piaci árfolyam mozgásokat. Ebben a hónapban a tavalyi év legjobb hozamú befektetési alapja teljesített a legjobban, hiszen a CAKERAL évesítve több, mint 52%-os hozamot ért el - mondta Mozol Péter.

A portfoliójában vegyes eszközöket tartalmazó CA Vegyes alapra sem igazán lehetett panasz, hiszen a maga éves 21%-os hozamát tekintve ismét kiválóan teljesített. A két hibrid termék is a betéti kamatokat meghaladó mértékben gyarapította ügyfeleink megtakarításait, a maguk 7,67% ill 6,25%-os éves hozamával.

Péter alapvetően elégedett a portfoliók hozamával, hiszen alacsony költségek mellett, változtatások nélkül igen szép hozamokat realizáltak. Egyetlen változtatást eszközölnek csupán, hiszen a HVB Télitalálatnál a kiemelt betéti kamat csupán az első 3 hónapra járt, így a most forduló összeget más befektetésbe helyezik el:

Alacsony kockázatnál: Európa Ingatlan Alap, Közepes és Magas kockázatnál CA Selecta Európai Részvény Alapot vásároltak (500, ill 1000Ft költség mellett)

Az ingatlan alap alacsony kockázat mellett nyújt kiegyensúlyozott és versenyképes hozamot, míg a CA Selecta részvény alap magas hozamlehetőséget kínál, relatív magas kockázat mellett, de ki kell emelni, hogy a HUF esetleges gyengülése esetén az alap értéke növekszik, hiszen EURban vásárolták meg a részvényeket.

A alacsony kockázatú portfoliónál 1.518.393,- kerül befektetésre, míg a közepesnél és a magas kockázatúnál egyaránt 506.131,- Ft kerül befektetésre.

Az OTP befektetései

A nemzetközi piacok teljesítményére rányomta a bélyegét az emelkedő olajár. Az iráni és nigériai feszültség, illetve a növekvő kereslet mind emelték az olaj árát - mondta Szűcs Gábor az OTP szakembere. Az eddigi negyedéves vállalati eredmények bizakodásra adhatnak okot a továbbiakban is a nemzetközi piacokon.
A továbbra is erős régiós tőkebeáramlás a hazai piacot sem hagyta érintetlenül. A parlamenti választások ellenére a BUX jelentősen tudott emelkedni, több papír is all time high-on van a hazai blue chip-ek közül. A következő időszakban választások után megalakuló új kormány összetétele és programja, illetve a közelgő negyedéves gyorsjelentések fogják mozgatni a hazai részvények árfolyamát.

Gábor most nem változtatott a portfoliók összetételen.

Egy hónap múlva megvizsgáljuk ezen portfoliók addig elért hozamát, és lehetőséget adunk a szakembereknek a portfoliók átrendezésére.