3 °C Budapest

Örökség a bankból

Pénzcentrum
2006. július 19. 15:00

Egy haláleset után, mikor az örökösök megpróbálnak hozzájutni az elhunyt bankban lévő pénzéhez, gyakran falakba ütköznek (bár legtöbbször a hagyatéki eljárás gördít akadályt a gyászolók útjába). Most néhány banki szakember segítségével áttekintjük, hogy milyen iratokra van szükségünk és mi a teendőnk, ha meg akarjuk kapni örökségünket.

A legfontosabb hírek, a napi hírzaj nélkül.
Elindult a Pénzcentrum heti hírlevele, a Turmix.
Egy haláleset után, mikor az örökösök megpróbálnak hozzájutni az elhunyt bankban lévő pénzéhez, gyakran falakba ütköznek (bár legtöbbször a hagyatéki eljárás gördít akadályt a gyászolók útjába). Most néhány banki szakember segítségével áttekintjük, hogy milyen iratokra van szükségünk és mi a teendőnk, ha meg akarjuk kapni örökségünket.

Az OTP Bank Kommunikációs Osztálya közölte, hogy a bank az ügyfél elhalálozása esetén a bankszámláról - ha ahhoz elhalálozási rendelkezés nem kapcsolódik - kifizetést halotti anyakönyvi kivonat, valamint jogerős hagyatékátadó végzés, vagy öröklési bizonyítvány alapján teljesít, az abban foglaltaknak megfelelően.

Amennyiben nincs halálesetre szóló rendelkezés a számlatulajdonos haláláról való hivatalos tudomásszerzést követően a számlával csak a hagyatékátadó végzésben megállapított örökös, rendelkezhet. Ennek bemutatásáig a számláról kifizetést teljesíteni nem lehet.

Megkeresésünkre a Volksbank munkatársai a Volksbank gyakorlatát vázolta fel, hogyha a számlatulajdonos természetes személy, írásos nyilatkozatban megjelölheti, hogy elhalálozása esetén mely személy (vagy személyek) jogosult(ak) a számláján lévő pénz felvételére. Azonban azt fontos szem előtt tartani, hogy az elhalálozás esetére szóló rendelkezést számlánként külön kell megadni. Közös tulajdonú számla esetén a számlatulajdonosok csak egymást jelölhetik meg egyedüli kedvezményezettként. A kedvezményezett megjelölésére vonatkozó rendelkezés csak abban az esetben érvényes, ha a bankszámla egyenlege a halál időpontjában pozitív és az egyenleg ezen időponttól a kedvezményezett rendelkezéséig teljesített, megbízások végrehajtása következtében sem válik negatívvá.

A számlatulajdonos elhunyta esetén, a bankok a számlán lévő egyenleget - amennyiben van halálesetre szóló rendelkezés a kedvezményezett részére - a számlatulajdonos eredeti halotti anyakönyvi kivonatának bemutatása után, kifizetik. A kedvezményezett rendelkezése csak a számla megszüntetésére és egyenlegének kifizetésére vagy átutalására vonatkozhat.

A kedvezményezettel rendelkező betét nem tartozik a betétes hagyatékához, a megjelölt kedvezményezett(ek) a hagyatéki eljárás lefolytatása nélkül rendelkezhet(nek) a betétről. Ha forint vagy deviza betétszámláról szeretne a kedvezményezett pénzt felvenni, akkor ezt csak úgy teheti meg, hogy először a Bank a betétszámláról átvezeti a pénzét a (forint) folyószámlájára (az átvezetés díjmentes), majd innen a pénzt felveheti.

Örökösök esetében a hagyatéki betét kifizetése a számlavezető bankfiókban, vagy a számlavezető bankfiókkal történő egyeztetés alapján bármelyik bankfiókban megtörténhet az örökös azonosítását követően. A bankfiókban megjelenő örökös az örökrészét felveheti, átutaltathatja vagy saját néven nyitott számlára, helyezheti.

A hagyatéki számlához kapcsolódó lekötött betétek a hagyaték feletti rendelkezésig az örökhagyó, ezt követően az örökös által meghatározott feltételek szerint kerülnek lekötésre és kamatoznak. Több örökös esetén a hagyatéki betét és kamatai az örökösök között - örökrészük arányában - megosztásra kerülnek.

A Volksbank munkatársa a fizetendő díjakról elmondta, hogy a hagyaték számláról történő kifizetésének, átutalásának díja megegyezik a hagyományos lakossági számlák azonos típusú számlaműveleteinek díjaival, tehát további díjtételt nem számít fel a bank.

A legfontosabb hírek, a napi hírzaj nélkül.
Elindult a Pénzcentrum heti hírlevele, a Turmix.
Erről ne maradj le!
NAPTÁR
Tovább
2021. november 30. kedd
András, Andor
48. hét
KONFERENCIA
Tovább
Sustainable World 2021
Fenntartható befektetések, piaci lehetőségek: varázsszó az ESG
EZT OLVASTAD MÁR?
Pénzcentrum  |  2021. november 30. 14:35