Személyre szabott befektetési megoldások a K&H-tól

Az elmúlt időszakban leértékelődtek a részvénybefektetések, a tőzsdeindexek az egy évvel korábbi értékük felét érik. A nagy válságokat általában jelentős részvénypiaci fellendülések követik, a kérdés most csak az, hogy mikor indulnak felfelé az árfolyamok. A hosszú távon gondolkozóknak ebben az időszakban jó megoldás tőke-, és hozamvédett befektetési alapokba elhelyezni megtakarításukat.

Tőke és hozamvédett befektetési alapok

A bizonytalan tőkepiaci hangulat nem kedvez a kockázatvállalási hajlandóságnak, a befektetők ilyenkor biztosabb befektetési formák után néznek. A tőke- és hozamvédett befektetési alapokat egyre több befektető választja, mert biztosítják a befektetett tőke visszafizetését, és még egy fix minimum hozamot is ígérnek a futamidő végére. Emellett ezek az alapok részesedést nyújtanak egy-egy piaci szegmensben elérhető növekedésből, az árfolyamok emelkedéséből. Így akár kiemelkedő hozam is elérhető a futamidő végén, miközben végig biztonságban van a befektetett tőke.

"A tőke- és hozamvédett alapokba olyankor is előnyösen lehet befektetni, amikor rövidtávon bizonytalanok a tőkepiaci kilátások, azonban hosszabb távon növelik annak esélyét, hogy a betéti kamatoknál lényegesen magasabb hozamot eredményeznek. A jelenlegi világgazdasági helyzetben egy olyan befektetés, amely már akár egy év után fix hozamot fizet, igen vonzó lehet" - mondta Zobor Zsuzsa, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója. - "Miközben a részvénypiacok negatív csúcsokat döntögetnek, a K&H garantálja az ügyfelek befizetett tőkéjét és az ígért fix hozam kifizetését. Ezért most az év első két hónapjában három, különböző ügyféligényeket kielégítő tőke- és hozamvédett alapot kínálunk."

K&H tőke- és hozamvédett alapok:

K&H fix plusz 11. alap - A most lejáró K&H fix plusz 11. alap átalakításával egy új 2 éves védett periódust hirdet a Bank, amely jó lehetőségnek bizonyul a bizonytalan piaci környezetben is. A befektetők a várható részvénypiaci fellendülésből részesednek, és akár 50%-os teljes hozamot is elérhetnek a 2 éves védett időszak végére. Azok, akik 2006. augusztus 31. előtt helyezték el megtakarításukat ebben az. alapban, most továbbra is megtarthatják kamatadó-mentességüket, ha bent hagyják pénzüket az új, átalakított fix plusz 11. alapban. Az alap mögött egy - jó növekedési kilátásokkal rendelkező, nemzetközi, elismert vállalatok részvényeiből álló - 30 elemű részvénykosár áll. Az alap emellett biztosítja a tőke és egy 8%-os fix minimum hozam kifizetését abban az esetben is, amennyiben a mögöttes részvénykosár csökkenne, vagy csak minimálisan növekedne. Az ügyfelek magas hozamot realizálhatnak a futamidő elteltével, amennyiben az alacsony részvényárfolyamok jelentősebb mértékben visszaemelkednek. Ha esetleg tovább tart a részvénypiaci lejtmenet, abban az esetben a 8%-os fix hozamot és a tőkét kapja a befektető a futamidő elteltével.

A K&H háromszor fizető alap a futamidő alatt három alkalommal fizet hozamot, az ügyfelek 11%-os hozamot kapnak az első év végén, és szintén kifizetésre kerül egy minimum 5%, maximum 15%-os hozam a második év és a futamidő legvégén is. A 3 és fél éves futamidő alatt az ügyfelek akár 41%-os hozamot is elérhetnek, de semmi esetre sem lehet kevesebb a hozam, mint 21%. A fix hozamon felüli extrahozam mértéke az alap befektetési eszközeit kitevő, 30 elemű, nemzetközi nagyvállalatok részvényeiből álló részvénykosár futamidő alatti értékváltozásától függ.

A K&H mínuszban is plusz alap még csökkenő részvényárfolyamok esetén is biztosíthat a tőkevédelmen felül hozamot. Az ügyfelek 35%-os hozamhoz jutnak, ha a mögöttes részvénykosár értéke nem csökken. Még magasabb lesz a hozam, ha a mögöttes részvénykosár értéke nagymértékben megemelkedik. A befektetés hozamot biztosít a részvénykosár 17,5%-nál kisebb mértékű csökkenése esetén is. Ha a részvénykosár értéke 17,5%-nál többet csökkenne, az ügyfelek tőkéje akkor sincs veszélyben, hiszen az mindenképpen kifizetésre kerül a 3 éves futamidő végén. Az ügyfelek hozama egy 20 elemű nemzetközi részvénykosár futamidő alatti értékváltozásától függ.