Év végéig ingyenes az OTP új szolgáltatása

A magyar lakosság megtakarítási hajlandósága jóval alacsonyabb, mint a fejlett országokban, a lakosságot arra kell ösztönözni, hogy a rendszeres megtakarításokat preferálja, amely esetében az is elegendő, ha csak kisebb összegeket teszünk havonta félre - kezdte Hamecz István, az OTP Alapkezelő vezérigazgatója a mai sajtótájékoztatót.

Hamecz István kérdésünkre elmondta, hogy az alacsonyabb megtakarítási hajlandóság nem a jövedelmi szinttel függ össze, hanem az emberek preferenciáival, tehát egyelőre a lakosság felértékeli a jelenbeli biztos fogyasztást, és alulértékeli a jövőbeli bizonytalan fogyasztást. A lakosság hozzáállását erősen befolyásolja, hogy az elmúlt évtizedekben az állami gondoskodás olyan mértékű volt, hogy igazán nem kellett megtakarítani.

Az OTP Alapkezelő eseményén egy empirikus vizsgálat eredményeit mutatták be, amelyet Dr. Törőcsik Mária, a Pécsi Tudományegyetem professzora vezetett. A 400 fős telefonos mintában a célcsoport a 30-40 év közötti korosztály volt, tehát az a csoport, amely már rendelkezik olyan jövedelemmel, amelyből megtakaríthatna.

A felmérés megerősítette azt az előfeltevést, hogy a lakosság alapvetően kockázatkerülő, a megkérdezettek 60 százaléka, közepes vagy alacsony kockázatvállalási hajlandóságú, miközben a maradék 40 százalék akkor merne nagyobb kockázatot vállalni, ha a hozam arányban van a vállalt kockázattal.

Nem meglepő módon az is kiderült a felmérésből, hogy a lakosság nem rendelkezik nagyobb megtakarításokkal, a megkérdezettek felének volt megtakarítása, ezen belül a 60 százaléknak maximálisan egy millió forintja. A válaszadók nagyon jól látják, hogy meg kéne takarítaniuk, és viszonylag jól meg tudják határozni, hogy adott cél eléréséhez mekkora forrásra van szükség. Középtávon általában az emberek a ház és lakás biztosítására gyűjt, miközben hosszabb távon a gyermekek jövője és a nyugodt időskor emelhető ki, mint megtakarítási cél - mondta el Törőcsik Mária.

Egy megtakarítási szolgáltatás esetében a legfontosabb, hogy az kényelmes legyen, rugalmasan alakítható, átlátható, és interaktív. Az OTP Alapkezelő értékesítési igazgatója, Gáti László szerint az ügyfelek megtakarítási időtávja relatíve alacsony, néhány hónapos, vagy éves időtávon kívül nem nagyon mernek tervezni. Ezzel áll összefüggésben az alacsony kockázatvállalás is, még akkor is, ha lennének olyan megtakarítási formák is, amelyek a hosszabb távú célokat jobban elérhetővé tennék.

Gáti László szerint az elmúlt években nagyon sok új alappal jelent meg az alapkezelő, ezért most már nem arra helyezik a hangsúlyt, hogy a termékpalettájukat dinamikusan növeljék, hanem hogy a jelenleg elérhető alapokhoz járuló szolgáltatásokat fejlesszék, illetve az információáramlást segítsék. A cél, hogy a befektetési alapokkal és értékpapírokkal szemben meglévő szkeptikusságot enyhítsék, és hogy megmutassák ezeknek a termékeknek a kedvező oldalát.

Az új szolgáltatás az egyszerűségre helyezi a hangsúlyt, az ügyfél, ha rendelkezik értékpapír számlával, akkor adhat a banknak egy rendszeres vételi megbízást (alsó befektetési korlát nélkül). Eddig vagy be kellett az ügyfélnek mennie a bankba, vagy telefonon és internetes felületen keresztül tehette meg a vételi megbízást, most viszont ez a folyamat leegyszerűsödik, hiszen semmit sem kell tenni, a bank a visszavonásig a megállapított összeget levonja az ügyfél számlájáról, és abból vásárol befektetési jegyeket.

A szolgáltatás igénybe vétele alapvetően két költséggel jár, az egyik a rendszeres megtakarítási program havi díja, valamint a befektetésre kerülő befektetési alapok vételi díja. Az év végéig a rendszeres díj 0 forint, míg öt kiemelt alap esetében a vételi díj is elengedésre kerül. A forintos alapok esetében kedvezményes 100 forint a vételi díj, miközben a devizás alapoknál 50 euró cent.

Gáti László szerint nem lehet nagyobb rohamra számítani, azonban hosszabb távon terveznek ezzel a programmal, az első időben nagyon nagy hangsúlyt fektetnek arra, hogy ezt a konstrukciót megismertessék az ügyfelekkel. Ennek kapcsán aktív kommunikációs kampány indul a következő hetekben, aminek része egy oktató honlap elindítása is (megtakarítási kalkulátorral), ami főként a befektetési alapok természetét mutatja be, az előnyeit és a kockázatait.