Kedvezmények útvesztője: miből kaphatunk vissza pénzt?

Pénzcentrum
2007. augusztus 31. 12:00

Pénztárak problémája A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZAF) kiadott egy közleményt az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári befizetések adókedvezményéről, mivel sokszor a pénztárak félreértelmezik a jogszabályokat, és számos téves utalás érkezett már eddig az APEH felé. De nemcsak a pénztárak nincsenek tisztában sok ezzel kapcsolatos dologgal, hanem a magánszemélyek sem. Lássuk, hogy is vannak ezek az adókedvezmények...

Több száz esetben amikor a magánszemély már nem volt tagja a pénztárnak, a kedvezmény összegét visszajuttatták az adóhatósághoz, ahol ezek jelenleg egyeztetésre várnak, de várhatóan vissza lesznek utalva a pénztárakhoz.

Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár tagja, nyilatkozatban rendelkezhet arról, hogy az adójának egy bizonyos, személyi jövedelemadóról szóló törvény által meghatározott részét az adókedvezmények levonása után a megjelölt pénztárhoz utalják. De ha a kiutaláskor a személy már nem tagja a pénztárnak, akkor a pénztár az ügyfél jelenlegi pénztárának (ha pénztárat váltott), az ügyfélnek (ha nyugdíjba vonult), vagy a kedvezményezettnek (halál esetén) juttatja el.

Egy kivétel lehet ez alól, amikor valóban az adóhatóságnak kell visszautalni az összeget, amikor az, aki a kedvezményre jogosult, hibás kitöltés miatt rossz pénztár adatait adta meg. Tehát ha nem hibáról van szó, akkor a pénztáraknak kell gondoskodniuk arról, hogy az adóhatóság által kifizetett összeg eljusson a jogos tulajdonosához.

Visszakapott kedvezmény

A kérdéses összeget, amit a pénztárak tévesen utaltak vissza az adóhatóságnak a következőkben leírtak alapján lehet kedvezményként igénybe venni.

30 százalék kedvezményt kaphatunk az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forintot. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, ez a határ 150 ezer forint.

LAKÁST, HÁZAT VENNÉL, DE NINCS ELÉG PÉNZED? VAN OLCSÓ MEGOLDÁS!

A Pénzcentrum lakáshitel-kalkulátora szerint ma 25 000 000 forintot 15 éves futamidőre már 6,21 százalékos THM-el, havi 210 829 Ft forintos törlesztővel fel lehet venni a K&H Banknál. De nem sokkal marad el ettől a többi hazai nagybank ajánlata sem: az OTP Banknál 6,58%, a Magnet Banknál 6,66%, az Erste Banknál és az UniCredit Banknál 6,78%. Érdemes még megnézni magyar hitelintézetetek további konstrukcióit is, és egyedi kalkulációt végezni, saját preferenciáink alapján különböző hitelösszegekre és futamidőkre. Ehhez keresd fel a Pénzcentrum kalkulátorát. (x)

További 30 százalékot jár vissza az önkéntes kölcsönös egészségpénztárba és önsegélyező pénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forint. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, szintén magasabb a határ, 130 ezer forint.

Viszont arra figyelni kell, hogy összességében a kettő együtt nem lehet magasabb mint 100 ezer forint, a 2020-ig nyugdíjba vonulók esetén 150 ezer forint.

További kedvezményként megkapja az önkéntes kölcsönös egészségpénztár tagja a számlájáról legalább 24 hónapra lekötött összeg 10 százalékát, valamint az önkéntes kölcsönös biztosítópénztár által prevenciós szolgáltatásra a számláról kifizetett összeg 10 százalékát.

A nyilatkozatban meghatározott összeget az adóhatóság a személyi jövedelemadó bevallás határidejétől (május 1.) számított 30 napon belül visszautalja a pénztáraknak.

További adókedvezmények

HR BLOGGER
laskainelli  |  2026.09.17 11:30
Nagy kérdés, hogy a legfontosabb döntéseidben valóban a felnőtt, tudatos éned választ, vagy csupán e...
hrdoktor  |  2026.09.11 09:22
Úgy érzi, mára semmi nem maradt a nyaralás hozta feltöltődésből, kiégett, fáradt? Nincs egyedül, biz...
legacykft  |  2026.09.08 18:54
Két évvel ezelőtt kezdtem el a szociodráma csoportvezető-asszisztensi képzést. Szerettem volna valam...
coachco  |  2026.08.24 21:54
Nem hiszem, hogy Táncsics találhatott volna magának jobb feleséget Teréznél. [...] Bővebben!
kovacstunde  |  2025.11.15 08:00
Pár nappal ezelőtt Gabi barátnőmmel beszélgettünk, éppen ennek a cikknek a gondolataival voltam elfo...
NAPTÁR
Tovább
2026. szeptember 22. kedd
Móric
39. hét
Szeptember 22.
Európai autómentes nap
Ajánlatunk
EZT OLVASTAD MÁR?
Pénzcentrum  |  2026. szeptember 21. 21:02
Agrárszektor  |  2026. szeptember 21. 20:33