Pénztárak problémája A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZAF) kiadott egy közleményt az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári befizetések adókedvezményéről, mivel sokszor a pénztárak félreértelmezik a jogszabályokat, és számos téves utalás érkezett már eddig az APEH felé. De nemcsak a pénztárak nincsenek tisztában sok ezzel kapcsolatos dologgal, hanem a magánszemélyek sem. Lássuk, hogy is vannak ezek az adókedvezmények...
Több száz esetben amikor a magánszemély már nem volt tagja a pénztárnak, a kedvezmény összegét visszajuttatták az adóhatósághoz, ahol ezek jelenleg egyeztetésre várnak, de várhatóan vissza lesznek utalva a pénztárakhoz.
Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár tagja, nyilatkozatban rendelkezhet arról, hogy az adójának egy bizonyos, személyi jövedelemadóról szóló törvény által meghatározott részét az adókedvezmények levonása után a megjelölt pénztárhoz utalják. De ha a kiutaláskor a személy már nem tagja a pénztárnak, akkor a pénztár az ügyfél jelenlegi pénztárának (ha pénztárat váltott), az ügyfélnek (ha nyugdíjba vonult), vagy a kedvezményezettnek (halál esetén) juttatja el.
Egy kivétel lehet ez alól, amikor valóban az adóhatóságnak kell visszautalni az összeget, amikor az, aki a kedvezményre jogosult, hibás kitöltés miatt rossz pénztár adatait adta meg. Tehát ha nem hibáról van szó, akkor a pénztáraknak kell gondoskodniuk arról, hogy az adóhatóság által kifizetett összeg eljusson a jogos tulajdonosához.
Visszakapott kedvezmény
A kérdéses összeget, amit a pénztárak tévesen utaltak vissza az adóhatóságnak a következőkben leírtak alapján lehet kedvezményként igénybe venni.
30 százalék kedvezményt kaphatunk az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forintot. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, ez a határ 150 ezer forint.
LAKÁST, HÁZAT VENNÉL, DE NINCS ELÉG PÉNZED? VAN OLCSÓ MEGOLDÁS!
A Pénzcentrum lakáshitel-kalkulátora szerint ma 30 000 000 forintot 20 éves futamidőre már 6,62 százalékos THM-el, havi 221 733 Ft forintos törlesztővel fel lehet venni az K&H Banknál. De nem sokkal marad el ettől a többi hazai nagybank ajánlata sem: a Magnet Bank ahol 6,71%, az UniCredit Banknál 6,78%, az Ersténél 6,82, míg a CIB Banknál 6,89%. Érdemes még megnézni magyar hitelintézetetek további konstrukcióit is, és egyedi kalkulációt végezni, saját preferenciáink alapján különböző hitelösszegekre és futamidőkre. Ehhez keresd fel a Pénzcentrum kalkulátorát. (x)
További 30 százalékot jár vissza az önkéntes kölcsönös egészségpénztárba és önsegélyező pénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forint. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, szintén magasabb a határ, 130 ezer forint.
Viszont arra figyelni kell, hogy összességében a kettő együtt nem lehet magasabb mint 100 ezer forint, a 2020-ig nyugdíjba vonulók esetén 150 ezer forint.
További kedvezményként megkapja az önkéntes kölcsönös egészségpénztár tagja a számlájáról legalább 24 hónapra lekötött összeg 10 százalékát, valamint az önkéntes kölcsönös biztosítópénztár által prevenciós szolgáltatásra a számláról kifizetett összeg 10 százalékát.
A nyilatkozatban meghatározott összeget az adóhatóság a személyi jövedelemadó bevallás határidejétől (május 1.) számított 30 napon belül visszautalja a pénztáraknak.
További adókedvezmények
-
Forex kereskedés kezdőknek: hogyan működik a devizapiac? (x)
A devizapiac a globális pénzügyi rendszer egyik legnagyobb és leggyorsabban mozgó terepe. Megértése alapos felkészülést, kockázattudatosságot és fegyelmezett döntéshozatalt igényel.







