2 °C Budapest

Kedvezmények útvesztője: miből kaphatunk vissza pénzt?

Pénzcentrum
2007. augusztus 31. 12:00

Pénztárak problémája A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZAF) kiadott egy közleményt az önkéntes kölcsönös biztosító pénztári befizetések adókedvezményéről, mivel sokszor a pénztárak félreértelmezik a jogszabályokat, és számos téves utalás érkezett már eddig az APEH felé. De nemcsak a pénztárak nincsenek tisztában sok ezzel kapcsolatos dologgal, hanem a magánszemélyek sem. Lássuk, hogy is vannak ezek az adókedvezmények...

Több száz esetben amikor a magánszemély már nem volt tagja a pénztárnak, a kedvezmény összegét visszajuttatták az adóhatósághoz, ahol ezek jelenleg egyeztetésre várnak, de várhatóan vissza lesznek utalva a pénztárakhoz.

Az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár tagja, nyilatkozatban rendelkezhet arról, hogy az adójának egy bizonyos, személyi jövedelemadóról szóló törvény által meghatározott részét az adókedvezmények levonása után a megjelölt pénztárhoz utalják. De ha a kiutaláskor a személy már nem tagja a pénztárnak, akkor a pénztár az ügyfél jelenlegi pénztárának (ha pénztárat váltott), az ügyfélnek (ha nyugdíjba vonult), vagy a kedvezményezettnek (halál esetén) juttatja el.

Egy kivétel lehet ez alól, amikor valóban az adóhatóságnak kell visszautalni az összeget, amikor az, aki a kedvezményre jogosult, hibás kitöltés miatt rossz pénztár adatait adta meg. Tehát ha nem hibáról van szó, akkor a pénztáraknak kell gondoskodniuk arról, hogy az adóhatóság által kifizetett összeg eljusson a jogos tulajdonosához.

Visszakapott kedvezmény

A kérdéses összeget, amit a pénztárak tévesen utaltak vissza az adóhatóságnak a következőkben leírtak alapján lehet kedvezményként igénybe venni.

30 százalék kedvezményt kaphatunk az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forintot. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, ez a határ 150 ezer forint.

Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!

A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)

További 30 százalékot jár vissza az önkéntes kölcsönös egészségpénztárba és önsegélyező pénztárba befizetett éves tagdíj után, de legfeljebb 100 ezer forint. Annak aki 2020 január egy előtt tölti be a nyugdíjkorhatárt, szintén magasabb a határ, 130 ezer forint.

Viszont arra figyelni kell, hogy összességében a kettő együtt nem lehet magasabb mint 100 ezer forint, a 2020-ig nyugdíjba vonulók esetén 150 ezer forint.

További kedvezményként megkapja az önkéntes kölcsönös egészségpénztár tagja a számlájáról legalább 24 hónapra lekötött összeg 10 százalékát, valamint az önkéntes kölcsönös biztosítópénztár által prevenciós szolgáltatásra a számláról kifizetett összeg 10 százalékát.

A nyilatkozatban meghatározott összeget az adóhatóság a személyi jövedelemadó bevallás határidejétől (május 1.) számított 30 napon belül visszautalja a pénztáraknak.

További adókedvezmények

HR BLOGGER
legacykft  |  2025.12.22 13:31
Napok óta készülsz. Fejben már sokszor lefutott, hogy idén tényleg más lesz. Nyugodtabb. Békésebb. F...
laskainelli  |  2025.12.13 12:55
Sokan gondolják úgy, hogy egy kapcsolatnak magától kellene működnie. Ha igazán szeretjük egymást, ak...
hrdoktor  |  2025.12.10 11:10
A leggyakoribb fertőző betegségek egyike az influenza, amellyel kapcsolatban számos tévhit kering a...
kovacstunde  |  2025.11.15 08:00
Pár nappal ezelőtt Gabi barátnőmmel beszélgettünk, éppen ennek a cikknek a gondolataival voltam elfo...
vezetoi-coaching  |  2025.11.06 13:37
Guys, plagizáltam… már ez is baj, de pláne, hogy nem is tudom, hogy történt… Oltári gáz. Ezt a damag...
NAPTÁR
Tovább
2026. január 3. szombat
Genovéva, Benjámin
1. hét
EZT OLVASTAD MÁR?