Magyar bankszámlák tízezreit zárolták a napokban

Ahogy erre a bankok a tavalyi év folyamán többször is felhívták nem lakossági ügyfeleik figyelmét, az új pénzmosás elleni törvény miatt a tavalyi év végéig mindenkinek nyilatkoznia kellett arról, hogy ténylegesen ő a számla és a cég tulajdonosa. Ehhez egy úgynevezett "tényleges tulajdonosi nyilatkozatot" kellett kitölteni, amellyel azt ellenőrzik, hogy a számla tulajdonosa saját nevében - vagy a tényleges tulajdonos megbízottjaként - jár el. A nyilatkozat kitöltése cégformától függően természetesen változhat, ezekről a bankok honlapján lehet tájékozódni.

Az ügyfeleknek elsősorban nem az intézkedés célja (a kormány, a pénzintézetekkel együtt a terrorizmus és szervezett bűnözés ellen veszi fel így a harcot) miatt kellett igyekezniük a nyilatkozat kitöltésével, hanem mert a törvény szerint, aki elmulasztotta a tavalyi év végéig, annak január elsejével zárolták a bankszámláját. Bár a Pénzcentrum értesülései szerint a legtöbb vállalkozó eleget tett kötelezettségének, mégis sokan akadtak, akik elmulasztották a nyilatkozattételt.

- tudtuk meg az OTP Banktól.

- mondták el a Pénzcentrum megkeresésére a Budapest Banknál.

Hasonló a helyzet a CIB Banknál is, a pénzintézet kommunikációs osztályának tájékoztatása szerint a vállalati ügyfeleik közel 90 százaléka megtette a nyilatkozatot. A szankcióban érintett ügyfelek kapcsán kiemelték:

Az UniCredit Bank is több lépcsőben és több csatornán értesítette az elmúlt évben az ügyfeleit. Tájékoztatásuk szerint így az érintett vállalati, vállalkozói ügyfelek csupán elenyésző százaléka, többségében a számlán tranzakciót csak ritkán kezdeményezők nem tettek a törvény előírása szerinti nyilatkozatot. Év végi és év eleji tapasztalata a pénzintézetnek egyébként az volt, hogy az utolsó pillanatokban és még azon túl is számos nyilatkozat érkezett be, ezért arra számítanak, hogy a közeljövőben ez a minimális arány is tovább csökken.

- tudtuk meg az FHB Banktól.

Az MKB Bank tájékoztatása szerint pedig náluk mintegy 200 vállalkozói számlával kapcsolatban nem volt teljesíthető az ügyfél ügyleti megbízása, mert a számlatulajdonos nem a törvény szerint tett nyilatkozatot.

Meglepően körültekintőek voltak - természetesen a banknak köszönhetően - a K&H Bank ügyfelei. A pénzintézet tájékoztatása szerint ugyanis nem zároltak egyetlen vállalkozói számlát sem, mivel előzetesen megkeresték ügyfeleiket és kitöltésre kerültek a dokumentumok. Azt ugyanakkor hozzátették:

Mit kell tenie annak, akinek zárolták a számláját?

Aki a rengeteg figyelmeztetés ellenére megfeledkezett a nyilatkozattételről, annak nem kell mást tennie, mint pótolni azt. A bankszámlák és betéti kártyák esetén - a törvényi előírásnak megfelelően - az ügyfél által kezdeményezett tranzakciókat mindaddig nem teljesíti a bank, amíg a nyilatkozatot meg nem kapja. Ha a nyilatkozatot az ügyfél leadja, onnantól zavartalanul forgalmazhat tovább a számláin. Mint azt a CIB Bank is kiemelte, a blokkolt számlára bejövő tételeket többnyire addig is fogadják a pénzintézetek.