Elképesztő csalást leplezett le az MNB: súlyos bírság lett a vége

Az MNB piacfelügyeleti eljárásban, előzetes bejelentés nélküli helyszíni ellenőrzéssel vizsgálta a tevékenységet. A jegybank azt ellenőrizte, hogy a magánszemély végzett e üzletszerűen betétgyűjtést vagy más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadását jegybanki engedély nélkül.

A vizsgálat megállapította, hogy a magánszemély magyar befektetőktől gyűjtött pénzt különböző befektetések ígéretével. A befizetések összege több száz millió forintra rúgott. Kezdetben átvételi elismervényeket adott, később megbízási szerződéseket kötött. A befektetőknek tőkegaranciát vállalt, és havi 2,5–6 százalékos hozamot ígért, egyes esetekben szóban akár havi 7 százalékot is. A feltárt adatok szerint a pénzekkel legfeljebb a kezdeti időszakban kereskedett ténylegesen, később az összegek jelentős részét saját céljaira költötte.

Az MNB szerint a tevékenység leplezett nyilvános forrásgyűjtésnek minősült. A magánszemély a hitelintézeti törvény szerinti, más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadását végezte engedély nélkül. A tevékenységet rendszeresen, előre meg nem határozott befektetői körben, nyereségszerzési céllal folytatta.

A jegybank határozatában azonnali tiltást rendelt el, és 42 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki. Az MNB az eljárás során feljelentést tett az illetékes nyomozó hatóságnál is.