Újra Hozam Expressz az MKB Banktól

Az alap jellemzői

Az MKB Hozam Expressz 2. alap egy zárt végű befektetési alap, futamideje maximum 3 év, de rövidebb 1 illetve 2 év is lehet, ha az alap teljesítményének alakulása a meghatározott megfigyelési időpontok bármelyikében ezt lehetővé teszi. . Az alap "visszahívható" amennyiben 2008. 09. 15.-én a mögöttes részvénykosár teljesítménye legalább 20%, vagy ha teljesítménye 2009. 09. 14.-én legalább 30%, ezzel a befektetés 1 illetve 2 év után megszűnik. Maximum 2010. 09. 14.-én (vagyis a 3. év után) a mögöttes portfolió részesedési rátával korrigált tényleges teljesítményéhez juthat hozzá a befektető.

Az alapot 2007. július 16-tól 2007. szeptember 7-ig lehet jegyezni az MKB fiókokban, évi 7,75%-os diszkont árfolyam mellett. A befektetett tőke megóvását az alap befektetési politikája biztosítja, így az ügyfél a futamidő végén a befektetett tőkéjéhez mindenképpen hozzájut.

A portfolió elemei

A hozamot egy 12 elemű részvényportfólió teljesítménye biztosítja, mely:
- 3 hong kongi részvényt (HSBC Holdings PLC., Hang Seng Bank Ltd., CNOOC Ltd.);
- 6 európai részvényt (Nokia OYJ., Carrefour SA., Total SA., E.ON AG., Telefonica SA., Sanofi-Aventis); és
- 3 amerikai részvényt (Microsoft Corp., Amgen Inc., Intel Corp.) tartalmaz.

A felsorolt cégek a közmű-, gyógyszer-, bank-, telekommunikációs-, technológiai-, energia- és kiskereskedelmi szektorban működnek.

Miért és kinek előnyös az alap?

Az MKB Hozam Expressz 2. Tőkevédett Származtatott Alapot a konzervatív és mérsékelten kockázatkedvelő befektetőknek ajánljuk, akik maximum 3 éves időtávban gondolkoznak, és a kockázatmentes hozamoknál magasabbat szeretnének, de extra kockázatot nem szívesen vállalnak. Portfolió-diverzifikálás céljából javasoljuk azoknak, akiknek még nincs részvény típusú befektetésük, és alacsony típusú befektetésként annak, akinek már van hasonló befektetése. A biztos befektetést keresőknek azért ajánljuk, mert nincs negatív hozam. Az alap esetében a mögöttes részvények esetleges negatív teljesítménye miatt nem keletkezhet tőke vesztesége, hiszen azt mindenképpen visszakapja a futamidő végén.