A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete felszólította az ING Befektetési Alapkezelőt, hogy a továbbiakban maradéktalanul biztosítsa az alapkezelési tevékenységére vonatkozó jelenleg hatályos irányadó jogszabályok és engedélyek által elrendelt követelmények érvényesülését, különös tekintettel az általa kezelt portfoliók egymás közötti ügyletei során a piaci ár dokumentálására, a nettó eszközérték megállapítására, az adatvédelmi előírások érvényre juttatására, a rendszeres tájékoztatási kötelezettségnek való folyamatos megfelelésre, valamint a vagyonkezelési szerződésekben foglalt vagyonkezelési irányelvek betartására vonatkozólag.
A Felügyelet 2004. szeptember 9. és 22. napja között átfogó helyszíni ellenőrzést folytatott az Alapkezelő székhelyén abból a célból, hogy meggyőződjön az Alapkezelő tevékenysége gyakorlásának jogszerűségéről, valamint, hogy biztosítva lássa azt, hogy az Alapkezelő a működése során a részére kiadott engedélyekben előírt feltételeknek, továbbá az általa kezelt befektetési alapok kezelési szabályzataiban, valamint portfoliókezelési és pénztári vagyonkezelési szerződéseiben foglaltaknak megfelelően jár el.
Az ellenőrzés alá vont időszak 2003. március hó 31. napjától 2004. szeptember hó 22. napjáig terjedt.
A vizsgálat során megállapítást nyert, hogy az Alapkezelő az általa kezelt alapok (ING Globális Részvény Befektetési Alap, ING Pénzpiaci Befektetési Alap, ING Kötvény Befektetési Alap, ING Indexkövető Részvény Befektetési Alap, továbbiakban: Alapok) egymás közötti ügyletei során alkalmazandó árfolyam-meghatározási módot nem definiálta az etárgyban releváns szabályzataiban, illetve a nevezett ügyletek során alkalmazott ár kiszámításának alapjául szolgáló adatok forrását nem rögzítette. Az Alapkezelő az ügyletkötés időpontjában érvényes OTC középárfolyamon (tőzsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagár) kötötte meg a kezelt portfóliók közötti ügyleteket, viszont szabályzataiban ezen árfolyam-meghatározási módot nem deklarálta.
A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.) 270/A. § (4) bekezdése az alapkezelő által kezelt alapok, portfóliók egymás közötti ügyleteire vonatkozóan előírja, hogy az ügylet kötésekor érvényben lévő piaci árat dokumentálni kell, amely kötelezettségnek a fentiekben kifejtettek értelmében az Alapkezelő nem tett eleget.
A vizsgált időszakra vonatkozóan a Felügyelet ellenőrizte az Alapkezelő által kezelt Alapok letétkezelésével megbízott ING Bank Magyarország Rt. nettó eszközértékének számítását. Ennek során megállapítást nyert, hogy a Letétkezelő nem a Forgalmazótól - a forgalmazói feladatokkal is megbízott ING Bank Magyarország Rt.-től - származó adatokat, hanem az Alapkezelő által közölt adatokat vette figyelembe a befektetési jegyek darabszámának rögzítésekor, így a nettó eszközérték meghatározásakor is. A nettó eszközérték kiszámításánál 2003. november 13-án az Alapkezelő az előző napon visszaváltott 5,087,937 db ING Globális Befektetési Alap befektetési jegyet hibásan, darabszám növekedésként rögzítette a rendszerében, és ezen hibás adatokat küldte meg a Letétkezelő részére. Mindennek következményeként az ING Globális Részvény Befektetési Alap esetében 2003. november 13. és december 31. közötti időszakra vonatkozóan tévesen került kiszámításra az összesített és az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
A felügyeleti jelentésben - a nettó eszközérték megállapításával kapcsolatban - foglaltakat sem a Letétkezelő, sem az Alapkezelő nem cáfolta.
Az ING Magánnyugdíjpénztár és az ING Önkéntes Nyugdíjpénztár vagyonkezelési irányelvei 2004. június 3-án, illetve 30-án megváltoztak. A vagyonkezelési szerződés részét képező vagyonkezelési irányelvek megváltozása után azonban az Alapkezelő nem tudta a portfólió-átstrukturálást azonnal elvégezni. Így a magánnyugdíjpéntár portfóliója 2004. június 3-28. között, az önkéntes nyugdíjpénztáré 2004. június 30 - július 2. között nem felelt meg maradéktalanul a vagyonkezelési irányelveknek.
Az Alapkezelő által kötött vagyonkezelési szerződésekben a külföldi részvények arányát 6-9 %-ban maximalizálták oly módon, hogy amennyiben a külföldi részvénybefektetés befektetési jegyeken keresztül valósul meg, akkor a kibocsátási tájékoztatóban szereplő maximális részvénykitettséget kell figyelembe venni. A vagyonkezelő a korlátozást a Fehér Arany Nyugdíjpénztár, az ING Önkéntes Nyugdíjpénztár és az ING Magánnyugdíjpénztár esetében sértette meg. Az ezzel kapcsolatos limitsértéseket az Alapkezelő limitmodulja jelezte, viszont korrekciós tranzakciókra nem került sor, ugyanis az Alapkezelő nem a kibocsátási tájékoztatóban megengedett maximális, hanem a tényleges részvénykitettséget tartotta irányadónak az ING Globális befektetési jegyek esetében.
![Egyre több a munkanélküli: de mik a kilátások? Erre számíthatnak a jövőben, akik nem találnak állást](https://cdn.penzcentrum.hu/images/articles/lead/2024/02/1707925895-qZK29Xw6O_sm.jpg)
Egyre több a munkanélküli: de mik a kilátások? Erre számíthatnak a jövőben, akik nem találnak állást
A 2024. április és június közötti három hónapban a foglalkoztatottak száma (15-74 éves korosztály) 4 millió 745 ezer fő volt, 21 ezerrel több, mint egy...
![Őrjítő félelem lett úrrá a dolgozókon: emiatt féltik nagyon az állásukat, hamarosan kirúghatják őket](https://cdn.penzcentrum.hu/images/articles/lead/2024/01/1704811078-0qWyc4EVn_sm.jpg)
Őrjítő félelem lett úrrá a dolgozókon: emiatt féltik nagyon az állásukat, hamarosan kirúghatják őket
Az utóbbi években rendkívül fontossá vált a munkavállalóknak, hogy egy állás hosszú távon is biztosított legyen.
Révész Tamás 20 évnyi amerikai élet után visszatért Magyarországra és az újabb könyve már itthon, Budapesten készült.
Gombából és növényi szálakból fejlesztett újgenerációs jógamatracot egy fiatal magyar csapat.
Ennek nincs is tücsök íze, ez a leggyakoribb visszajelzés a többféle ízesítéssel gyártott, tücsökfehérjével dúsított proteinszelet, snack és shake kapcsán.
A Magyar Mozgókép Fesztiválon találkozhat először a közönség Králl Kevin “Melange”című kisjátékfilmjével.
-
Az élhetőbb városokban az ingatlanok is felértékelődnek (x)
Minél több szolgáltatás és zöld van a közelben, annál jobban.
- Dráma Kőszegen: mérgező növénybe lépett egy kéktúrázó
- Életveszély fenyeget a magyar utakon, és nincs ellene biztosítás
- Nagy változás jön a mobiltelefonos fizetésnél
- Villogás vezetés közben? Lehúzott ablak? Máris repül a büntetés a sofőrnek!
- Szabotázsakciók Franciaországban az olimpiai megnyitó napján - a nap hírei
- Hét szerrel bővült a tiltott dizájnerdrogok listája
REA 2024 SUMMIT – Powered by Pénzcentrum
Future of Finance 2024
Sustainable World 2024
![](https://cdn.penzcentrum.hu/images/articles/lead/2024/07/1722007321-6WcvnE3RF_sm.jpg)
![](https://cdn.penzcentrum.hu/images/articles/lead/2024/07/1722003032-fYemjX2BC_sm.jpg)
![](https://www.hellovidek.hu/images/site/articles/lead/2024/07/1721916051-kHrQJn3Mh_md.jpg)