Mit kell tudni az ügynökvizsgáról?

Ügynök vagy alkusz?

A másik kategóriába, a függő közvetítők közé tartozókról pedig azt érdemes tudni, hogy vagy egyetlen biztosító termékét, vagy pedig több biztosító egymással nem versengő termékét értékesítik.

Regiszter

Legyen akár függő, független közvetítő, alkusz vagy ügynök azonos szabály vonatkozik a tevékenységre, engedélyeztetésre. Azaz közvetítői tevékenységet csak olyan személy végezhet, aki szerepel a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) nyilvántartásában.

Ez a nyilvántartás a közvetítők esetében pedig nem más, mint a Biztosításközvetítői regiszter, amely nyilvános bárki számára. A nyilvántartásra vonatkozó szabályokat azonban nem kell alkalmazni amennyiben a biztosításközvetítői tevékenységet a biztosító, vagy annak munkavállalója (a munkaviszonyával összefüggésben), illetve a gazdálkodó szervezettel munkaviszonyban álló, a gazdálkodó szervezet vezetőinek körébe nem tartozó természetes személy végzi, aki kizárólag a közvetítői tevékenységhez kapcsolódó kiegészítő tevékenységet végez.

Jelenleg mintegy 40 ezer természetes személy, s 4500 gazdasági társaság szerepel a biztosításközvetítői regiszterben - tudtuk meg a PSZÁF-tól. Közülük felsőfokú végzettséggel hozzávetőlegesen 14 ezren, szaktanfolyami képzettséggel pedig majdnem 6 ezren rendelkeznek. 51 százalék azoknak az aránya, akik nem rendelkeznek a megfelelő képzettséggel.

Szakképesítés

Az egyes biztosításközvetítőkre vonatkozóan a törvény előírja, hogy milyen szakképesítéssel, vagy végzettséggel kell rendelkeznie.

Az előírás szerint az első nyilvántartásba vételt követően 24 hónapon belül meg kell szereznie a közvetítőnek az előírt képesítést, s azt a foglalkoztató biztosító, illetve független biztosításközvetítő részére 15 napon belül bejelenteni. Ha valaki nem szerzi meg az előírt időtartamon belül a meghatározott szakképesítést, úgy a PSZÁF törli a nyilvántartásból. Vissza eztán csak úgy kerülhet a közvetítő, hogy bemutatja az előírt szakképesítés, vagy felsőfokú végzettség igazolását.

Ki és mikor tehet ilyen vizsgát?

A vizsgáztatás a PSZÁF felügyelete alá tartozik. A jogszabály szerint havonta legalább két vizsgaidőpontot kell biztosítania, amely alól kivételt az augusztusi és decemberi hónapok képezhetnek. Vizsgát pedig az tehet, aki rendelkezik érettségi vizsgával, vagy aki biztosítónál, biztosításközvetítéssel foglalkozó társaságnál, illetve az államigazgatás pénzügyi, illetve gazdasági területén vagy biztosítók, biztosításközvetítők, szaktanácsadók szakmai érdek-képviseleti szervénél legalább 10 éves biztosításszakmai tapasztalatot szerzett.

Szakképzés - egyre többen

Az idei év nyolcadik hónapja a kiadott határozatok szempontjából a szakképesítésé, hiszen egyre több képzési intézmény nyerte el a képzési szerv címét, azaz a PSZÁF felvette a hatósági képzésre és vizsgáztatásra.

A 2008. augusztus 26-ig közzétett határozatok alapján eddig összesen 4 intézmény került be a jegyzékbe:
• Brokernet Akadémia Pénzügyi Oktatási Kft.,
• ING Biztosító Zrt.,
• AVIVA Életbiztosító Zrt.,
• Biztosítási Oktatási Intézet Fejlesztési Alapítvány Szakközépiskola.