Régi, bevált módszerrel kaszáltak hatalmasat ezek a magyarok: rengeteg ingyen pénz landolt a számlákon

Idén összesen több mint 13,6 milliárd forint adó-visszatérítést kaptak az OTP Egészségpénztár és az OTP Nyugdíjpénztár tagjai a 2025-ös befizetéseik után - ezt a pénzintézet öngondoskodással foglalkozó szegmense közölte. A tavalyi évhez képest elért, közel 19 százalékos növekedés jól mutatja, hogy a lakosság egyre nagyobb összegekkel és egyre tudatosabban él az öngondoskodáshoz kapcsolódó állami támogatások lehetőségével.

A Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) június közepéig utalta át a tagok egyéni számláira az önkéntes befizetések után járó 20 százalékos adó-visszatérítést. A beérkezett adatok alapján mindkét kasszánál jelentős növekedést regisztráltak. Az egészségpénztári tagok számláira megközelítőleg 7,5 milliárd forint érkezett, ami 23 százalékos emelkedést jelent az előző évhez képest, míg a nyugdíjpénztári ügyfelek több mint 6 milliárd forinthoz, vagyis az egy évvel korábbinál 14 százalékkal magasabb összeghez jutottak hozzá.

A jóváírások dinamikus növekedése mögött a taglétszám bővülése és az ügyfelek emelkedő befizetési hajlandósága áll. A megtakarítók tudatos tervezését jól szemlélteti, hogy az egészségpénztárnál az idei legnagyobb egyéni befizetés elérte a 3,3 millió forintot.

Budai József, az OTP Pénztárak ügyvezető igazgatója az eredmények kapcsán kiemelte, hogy az adatok egyértelműen igazolják a lakosság növekvő pénzügyi tudatosságát és az öngondoskodás iránti elkötelezettségét. 

Egyre többen ismerik fel, hogy az öngondoskodás egy felelősségteljes pénzügyi döntés, amelyet az állam adó-visszatérítéssel támogat. Örömteli, hogy mind az egészségpénztári, mind a nyugdíjpénztári befizetések után járó visszatérítés összege dinamikusan növekszik. Ez egyértelműen jelzi, hogy tagjaink aktívan élnek a rendelkezésükre álló lehetőségekkel, legyen szó akár a jelenlegi egészségügyi kiadásaik optimalizálásáról, akár a jövőbeli nyugdíjas éveik biztonságos megtervezéséről

- fogalmazott Budai József.