Az Erste vállalja, hogy 2026. június 30-ig biztosan nem emeli az infláció mértékével a lakossági bankszámlák és bankszámlákhoz kapcsoló betéti kártyák díjait.
A egyre élesedő piaci verseny arra kényszeríti a pénzintézeteket, hogy a módosabb ügyfeleiknek nyújtott extra szolgáltatások (Private Banking) egy részét elérhetővé tegyék, kevésbé tehetős lakossági ügyfeleik számára is.
A egyre élesedő piaci verseny arra kényszeríti a pénzintézeteket, hogy a módosabb ügyfeleiknek nyújtott extra szolgáltatások (Private Banking) egy részét elérhetővé tegyék, kevésbé tehetős lakossági ügyfeleik számára is.
Ezen törekvések legkézzelfoghatóbb bizonyítéka az ügyfeleknek nyújtott befektetéstervezési, vagy pénzügytervezési szolgáltatás. A szolgáltatás röviden abból ál, hogy az ügyfél és a banki tanácsadó közösen határozzák meg a pénzügyi célokat, melynek alapján a tanácsadó javaslatot készít a pénzügyi eszközök optimális összetételére.
Mivel az igények és a lehetőségek egyaránt bővülnek, az ügyfeleknek így szakértő segítségre van szükségük pénzügyi döntéseik meghozatalában. Azonban a hétköznapi bankolás során az elvárások pontos feltérképezésére és egy komplex portfolió kidolgozására nincs sem idő, sem mód. Ezért egyre több bank kíván ezen az általános gyakorlaton változtatni.
A K&H Bank befektetéstervezésének alapja az ügyféllel folytatott személyes beszélgetés és a program, amelynek segítségével megszületik a javaslat. A beszélgetés során a banki tanácsadó felméri az ügyfél jövedelmi és a pénzeszközökben meglévő vagyoni helyzetét, várható kiadásait, valamint kockázatviselési hajlandóságát. Az információk alapján a banki tanácsadó összeállítja a javaslatot, amely befektetési és megtakarítási termékekből áll. Végül az ügyfél, miután a javaslatot átbeszélte a tanácsadójával, dönt arról, hogy a gazdag befektetési, megtakarítási termékpalettából mely befektetési termékeket választja.
A tanácsadó által elkészített javaslat egy elérhető legmegfelelőbb konstrukciót tartalmaz az ügyfél számára. Mivel az emberrel néhány év alatt sok minden történhet, a K&H befektetéstervezési javaslat minden esetben egy biztonsági tartalék elkülönítésével kezdődik. Ezt a tartalékot – amely általában a háztartás 6 havi kiadásának összege, - a leginkább likvid formákba érdemes befektetni, hogy szükség esetén bármikor hozzá lehessen férni. A javasolt 6 hónap természetesen az ügyféllel való egyeztetés alapján növelhető vagy csökkenthető is.
Magyarországon az ügyfelek átlagosan 3 évre tudnak előre tervezni. A K&H befektetéstervezés ezért az ügyfél következő 3 évben várható kiadási terveit tekinti át úgy, hogy a megtakarított összeg elhelyezésére rövid, maximum 3 év ajánlott befektetési időtávú befektetési eszközökből álló portfoliót javasol. A biztonsági tartalék és a 3 éven belüli tervek fedezése után kerül sor a közép-(5-7) illetve hosszú távú (10-max 20 év) befektetési eszközök javaslatára, lehetőség szerint oly módon, hogy az az adókedvezmények optimális kihasználását biztosítsa.
A K&H Bank mellett természetesen más pénzintézetek is kínálnak hasonló szolgáltatást ügyfeleik számára. Így az Erste Bank is bevezette fiókjaiban az úgynevezett Privát Pénzügyi Tanácsadást, amely országszerte díjmentesen elérhető. A szolgáltatás itt is hasonlóan működik. A banki tanácsadó felméri az ügyfél vagyoni helyzetét és megtakarítási szokásait, majd ezután összeállít egy komplett befektetési és biztosítási termékekből álló portfóliót.
Ezek a szolgáltatások igen időigényesek. Tehát aki igénybe veszi őket az készüljön fel rá, hogy néhány órát el kell töltenie a bankfiókban.
NEKED AJÁNLJUK
Rendszerhiba miatt az OTP Bank több ügyfelének számláját is duplán terhelte meg egy-egy bankkártyás vásárlást követően.
Jellinek Dániel, az ország egyik leggazdagabb üzletembere elviekben támogatja a Tisza Párt vagyonadó-javaslatát.
A Tisza Párt kétharmados parlamenti győzelmével új korszak kezdődik a hazai tőkepiacon.
A globális piacok 2026 első hónapjaiban egyszerre szembesültek geopolitikai feszültségekkel, megugró energiaárakkal és bizonytalan kamatkilátásokkal.
Februárban az egyszeri állami juttatásoknak köszönhetően történelmi csúcsra, közel 15 ezer milliárd forintra nőtt a lakossági betétek állománya.
Mennyibe kerül a végső búcsú 2026-ban? Tételesen kiszámoltuk a koporsós, az urnás és a szórásos temetés árak alakulását, mutatjuk a részleteket!
A jellemzően a kormányoldalhoz közelebbi üzleti körök részvényei komoly eséseket produkáltak a részvénypiacon. De miért?
Minden, amit a normál és a magasabb összegű családi pótlék 2026-ban nyújtott lehetőségeiről tudni kell. Részletes útmutató az igénylés menetéről és a kincstári utalásokról.
A vagyonosok külföldi befektetései nem tőkemenekítést, hanem tudatos kockázatkezelést jelentenek: az egymilliárd forintos határnál meghúzott vagyonadó nem állítaná meg a folyamatot.
A Revolut magyarországi fióktelepének megnyitásával megváltoznak, jellemzően emelkednek a neobank díjai.
A jelentős piaci érdeklődés mellett a hozamok vegyesen alakultak az előző kibocsátásokhoz képest.
Több százezer forintos váratlan kiadásokkal szembesült a magyarok közel kétharmada az elmúlt egy évben.
Az alapkezelők szerint a mostani mozgás jól mutatja, hogy az arany egyre kevésbé viselkedik klasszikus menedékként.
A budapesti részvénypiac forgalma 35,4 milliárd forint volt, a vezető részvények vegyesen teljesítettek az előző napi záráshoz képest.
A vállalatok szerint a fundamentumok változatlanul erősek, így a mostani pánikhangulat elsősorban piaci reakció lehet, nem pedig valós értékromlás.
A közjegyzők onnan számítva, hogy megkapták a dokumentumokat az önkormányzattól, túlnyomó részben egy éven belül átadják a hagyatékot az örökösöknek.
Az ötéves futamidejű, sávosan emelkedő kamatozású konstrukció maximális évesített hozama 6,97 százalék lesz.
Ráébredtek a kőkemény igazságra a magyar fiatalok: tömegével teszik ide a pénzüket, jó lóra tesznek?
Az öngondoskodási piacot átalakító új szabályok nagymértékben növelték a termékek rugalmasságát.
PC BLOGGER & PODCASTER
Portfolio Checklist
2026. április 17. 17:24
Media1
2025. december 2. 13:23
MEDIA1 | 2026. április 17. 22:58
Megszólaltak a Fidesszel összefonódott tévés műsorvezetők, akik most határozatlan ideig nem lesznek...
Kasza Elliott-tal | 2026. április 17. 17:36
Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a he...
Bankmonitor | 2026. április 17. 15:56
A nyugdíjkérdés a feszített magyar költségvetés és az egyre indokoltabb korhatáremelés árnyékában az...
KonyhaKontrolling | 2026. április 17. 07:45
A mai bejegyzést azért kezdtem, mert nagyon sokat beszélünk az alacsony nyugdíjakról, de arról keves...
CÍMLAPRÓL AJÁNLJUK
2026. április 17.
2026. április 16.
2026. április 17.
2026. április 17.
NAPTÁR
Tovább
2026. április 18. szombat
Andrea, Ilma
16. hét
Április 18.
Cirkuszok világnapja
Április 18.
Műemlékvédelmi világnap
Április 18.
Rádióamatőr világnap
Ajánlatunk
-
Rugalmas díjazás, vállalkozásra szabott megoldások – az Ultrával új szintre emeli a céges bankolást az OTP Bank (x)
OTP Bank vállalkozói számlacsomagok: minden fejlődési szakaszban olyan megoldást kínál, amely az adott cégmérethez, forgalomhoz és igényekhez igazodik.
Megtakarítás legolvasottabb
3
4
KONFERENCIA
Tovább
AI in Energy 2026
Átlátható adat és energia
AgroFood 2026
Élelmiszeripari konferencia május 19-én
Portfolio Investment Day 2026
Éve Signature előfizetéssel INGYENES részvétel!
Hitelezés 2026
Lakossági hitelek: fenntartható növekedés vagy túlhevülés?
Women's Money & Mindset Day 2026
Hogyan gondolkodnak a nők pénzről, kockázatról és jövőről?
EZT OLVASTAD MÁR?
Pénzcentrum | 2026. április 17. 20:15
Pénzcentrum | 2026. április 17. 19:01
Agrárszektor | 2026. április 17. 20:29