Sokba kerül a bankoknak a szabálysértés: lecsapott a felügyelet!

Szabálytalan bankok

A PSZÁF az érintett bankoknál (MKB Bank, OTP Bank, Raiffeisen Bank, UniCredit Bank) februártól indított témavizsgálatot, melynek keretében azt vette górcső alá, hogy ezeknél az univerzális bankoknál a befektetési szolgáltatási tevékenység gyakorlása során a szóban forgó szereplők betartják-e a határidős ügyletek letéti követelményeire, az azokhoz kapcsolódó nyilvántartások megfelelőségére, illetve az ügyfélkövetelések védelmére vonatkozó szabályokat.

A vizsgálat alapján megállapították, hogy a tőkepiaci törvény, és a befektetési vállalkozásokról szóló törvények alapvető követelményeit sértő gyakorlatot alkalmaztak, illetve számos hiányosságot tártak fel.

A PSZÁF közleménye szerint súlyosabb szabálysértések a határidős ügyletek letéti követelményének érvényesítése kapcsán az ügyfélkövetelések védelmére és a folyamatba épített ellenőrzés hiányosságára, a saját és ügyfél tulajdonú befektetési eszközök, tőzsdei termékek elkülönített kezelésére és kimutatására, illetve a határidős pozíciók és az elszámolásukhoz zárolt fedezetek összhangjára, valamint az engedélyezett tevékenység jellemzőinek és kockázatainak megfelelően az üzleti döntések, jogosultságszerzések, kötelezettség és kockázatvállalások kellő módon történő figyelemmel kísérését és ellenőrzését lehetővé tevő működési, eljárási és nyilvántartási rend alkalmazása vonatkoztak.

A mai napon közzétett határozatok között böngészve kiderül, hogy a Groupama Biztosító Zrt. is bírságot kapott, mégpedig az életbiztosítási ági szavatoló tőkében hiányt észlelését elmulasztotta. Emiatt a biztosítónak 2 millió forintot kell befizetnie.