Jövő hét végéig értékesítik az OTP Garancia két új unit-linked portfólióját

Az OTP Garancia Biztosító az elmúlt években már több alkalommal kínált korlátozott ideig elérhető, különböző befektetési stratégiákat követő portfóliókat legnépszerűbb unit-linked termékéhez, a Generáció Életbiztosításhoz. A tőkevédett portfóliók a lakossági befektetők számára egyébként nem, vagy nehezen elérhető befektetési lehetőségeket kínálnak vonzó várható hozammal.

Az OTP Garancia Biztosító 2008. január 14. és 2008. február 24. között két tőkevédett befektetési lehetőséget kínál. A Generáció Ázsia III. az ázsiai részvénypiacokba történő 5 éves tartamú befektetés, a Generáció Elit II. pedig kamatadómentes, személyi jövedelemadó kedvezményre jogosító befektetés a világ legnagyobb multinacionális vállalatai közé tartozó társaságok részvényeibe, 10 éves tartamra.

Az egyszeri díjfizetésű portfóliók az OTP Bank fiókjaiban és az OTP Garancia Biztosító munkatársainál egyaránt elérhetőek.

A Generáció Ázsia III. Portfóliót azoknak ajánlja a biztosító, akik az öt éves tartam alatt szívesen részesednének tőkevédelem mellett az elmúlt években kimagasló teljesítményt nyújtó ázsiai részvénypiacok hozamából.
A napjainkban zajló tőkepiaci események tükrében felértékelődik a konstrukció azon tulajdonsága, hogy speciális befektetési ügyletek alkalmazásával úgy teszi lehetővé az ázsiai részvénypiacok nyújtotta magas hozamokból való részesedést, hogy az ügyfelek védettek lehetnek a tartam során bekövetkező esetleges árfolyamcsökkenéstől.

A Generáció Elit II. Portfóliót elsősorban azoknak ajánlja az OTP Garancia Biztosító, akik kamatadó-fizetési kötelezettség nélkül szeretnék megtakarításaikat 10 éves tartamra befektetni a világ legnagyobb multinacionális vállalataiból álló portfólióba tőkevédelem mellett, személyi jövedelemadó kedvezmény lehetőségével.

Mindkét konstrukció:
• már az értékesítési időszakban is hozamot termel: a biztosító a befizetést követő második munkanaptól az értékesítési időszak végéig (2008. február 24-ig) terjedő időre éves szinten 6,75%-os hozamot ír jóvá minden befizetésre.
• tőkevédelmet nyújt, melynek köszönhetően lejáratkor vagy a biztosítási esemény bekövetkeztekor az ügyfél legalább a befizetett tőkét és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapja.
• életbiztosítási védelmet nyújt: a biztosító a biztosított halála esetén a kedvezményezett részére a minimális lejárati szolgáltatás időarányos értéke illetve az egyéni számlán nyilvántartott befektetési egységek aktuális piaci értéke közül a nagyobbat és ezen felül a kockázati biztosítási összeget fizeti ki. A kockázati biztosítási összeg legfeljebb 5 000 000 forint lehet.

Az eddig eltelt idő a konstrukciók népszerűségét bizonyítja: az értékesítés első négy hetében a két portfólióba együttesen több mint 5,5 milliárd forintot helyeztek el az ügyfelek.

A portfóliók további lehetőségeket is nyújtanak. Az OTP Bank és az OTP Garancia Biztosító közös ajánlatának, az OTP GenerációDuónak a keretében, amennyiben az ügyfelek hosszabb távú befektetésükhöz a Generáció Életbiztosítás két új portfóliójának valamelyikét választják, lehetőségük nyílik az OTP Banknál - az életbiztosításban elhelyezett összeg nagyságáig - magas kamatozású, akciós betétben elhelyezni további összegeket, mellyel már rövidtávon kiemelkedő hozamhoz juthatnak. Az OTP GenerációDuóval az ügyfelek tehát nemcsak közép- és hosszú-, hanem rövid távú befektetéseikkel is kedvező hozamot érhetnek el.