Újgenerációs, befektetési egységekhez kötött életbiztosítást kínál ügyfeleinek a Citibank

Batara Sianturi, a Citibank Zrt. elnök-vezérigazgatója elmondta: "Termékkínálatunk kialakítási stratégiájának középpontjában egy "pénzügyi szupermarkethez" hasonlatos kínálat létrehozása áll, melynek fő célja, hogy az ügyféligényekhez igazodó változatos betéti, hitel-, befektetési és biztosítási termékeket egyetlen helyen tudjuk ajánlani ügyfeleinknek. A forintalapú befektetési egységekhez kötött életbiztosítás forgalmazását tavaly augusztusban indítottuk, és most bővítjük kínálatunkat az euróalapú, illetve a magyar piacon egyedülálló dolláralapú csomaggal."

"A hazai piacon elérhető hasonló termékekkel szemben a Multifund esetében az is kivételesnek számít, hogy az ügyfelek több elismert, magyarországi és nemzetközi, nagy presztízsű alapkezelő befektetési jegyei közül választhatnak: hét alapkezelő összesen 94 befektetési jegye érhető el, köztük részvény-, kötvény-, ingatlan-, pénzpiaci és egyéb alapok jegyei. Emellett, a befektetett összeg az adott devizanemen belüli alapok között bármikor szabadon átcsoportosítható, sok esetben díjmentesen is, ráadásul az átcsoportosítás kamatadó-fizetési kötelezettséggel sem jár." - tette hozzá Sianturi úr.
A befektetési egységhez kötött, úgynevezett unit-linked termékek a befektetési alapok és egy életbiztosítási elem rugalmas kombinációjaként korszerű, hosszú távú megtakarítási és befektetési formát jelentenek az ügyfelek számára. A tizedik évtől a lejárati szolgáltatásként, illetve ütemezett lejárati szolgáltatásként kifizetett pénzösszeg kamatadómentes, és meghatározott feltételekkel adókedvezmény is érvényesíthető.

Az életbiztosítási védelem keretében a biztosító halál esetén garanciát vállal a teljes befizetett összeg visszafizetésére még abban az esetben is, ha a piaci körülmények kedvezőtlenül alakulnak a befektetések szempontjából, míg a befektetési alapok jó teljesítménye esetén a pénzalap aktuális értékét fizetik ki az örökösök számára a megtermelt hozamokkal együtt (csak a szerződések alapján korábban történt kifizetéseket vonják le ebben az esetben). További előny, hogy a haláleseti kifizetés örökösödési illetékmentes, és nem képezi részét a hagyatéknak, így gyors hozzáférést biztosíthat az összeghez a kedvezményezettek, vagyis az örökösök számára.

A befektetési minimumösszeg 3 millió forint, vagy ennek megfelelően 12 ezer euró, illetve 16 ezer dollár a három különböző devizanem esetén. A forintalapoknál négy alapkezelő - Aegon, Budapest Alapkezelő, Credit Suisse és ING - 24 forintalapja, az euróalapoknál hat alapkezelő - Aegon, Allianz, Blackrock, Credit Suisse, ING, Templeton - 42 euróalapja, a dolláralapoknál öt alapkezelő - Allianz, Blackrock, Credit Suisse, ING, Templeton - 28 dolláralapja szerepel a kínálatban.

Az átlátható költségstruktúra kialakításakor a két partnercég arra törekedett, hogy a piacon versenyképes, kedvező árú terméket tudjanak nyújtani az ügyfelek számára.

Az új termékek a Citibank-fiókokban egy ajánlati nyomtatvány-csomag kitöltésével igényelhetők, a Citigold-bankárok segítségével. A termékekről, az igénylési feltételekről és a díjstruktúráról további információk a www.citibank.hu internetes honlapon találhatók.