Hozam Expressz az MKB Alapkezelőtől

Az eddig megjelent tőkegarantált konstrukciókhoz képest újdonságot jelent, hogy az alap futamideje ugyan 3 év, de a hozamot meghatározó részvénykosárnak 3 előre meghatározott megfigyelési pontban mutatott teljesítményétől függően az alap futamideje rövidebb; 1 illetve 2 év is lehet. A portfólióban szereplő részvények dinamikus növekedése esetén ideális esetben már egy év után hozzájuthatnak a befektetők a 20%-os hozamhoz, illetve két év után a 30%-os hozamhoz (évi 14,02%) avagy a futamidő végén az egyedi részvényekből összeállított portfólió növekedéséből részesedhetnek.

A befektetők a jegyzési időszak alatt évi 10%-os diszkontált árfolyamon juthatnak hozzá a befektetési jegyekhez, így tulajdonképpen a 6 hetes jegyzési periódus alatt a pénzük 10%-kal kamatozik az alap indulásáig!

Az alap emellett rendelkezik a tőkegarantált konstrukciók összes előnyével, tehát a hagyományos banki betéteknél magasabb, a kockázatmentes befektetési eszközökét jelentősen meghaladó hozam lehetőségét kínálja, mérsékelt kockázatvállalás mellett, hiszen a befektetett tőke mindenképpen garantált a futamidő végén, még abban az esetben is ha a részvénykosár teljesítménye kedvezőtlenül alakul.

A Hozam Expressz Alap teljesítményét egy tizenkét elemű részvénykosár növekedése határozza meg: a kosárban azonos súllyal szerepel hat részvény az európai, három-három pedig az amerikai és a hong kongi piacról.

A kosárban szereplő tizenkét részvény:

Részvény Tőzsde
HSBC Holdings PLC Hong Kong
Hang Seng Bank Ltd. Hong Kong
CNOOC Ltd. Hong Kong
Nokia OYJ Helsinki
Carrefour SA Párizs
Total SA Párizs
E.ON AG Frankfurt
Telefonica SA Madrid
Sanofi-Aventis Párizs
Microsoft Corp. New York
Amgen Inc. New York
Intel Corp. New York

A 12 részvény között megtalálhatóak az energia-, a gyógyszer-; a bank-;a technológiai- , a kiskereskedelmi-, a közmű-, és telekommunikációs szektorban működő vállalatok.

Tekintettel arra, hogy zártvégű alapról van szó, a befektetési jegyek visszaváltása a futamidő alatt csak másodlagos piacon - vagyis tőzsdén keresztül - lehetséges.

A Hozam Expressz alapot a maximum három éves befektetési időtávban gondolkodóknak ajánlja az MKB Alapkezelő, és persze azoknak, akik a kockázatmentes hozamoknál magasabbat szeretnének realizálni, de extra kockázatot nem szívesen vállalnak. Az alap kitűnő befektetési lehetőséget nyújt azoknak is, akik tőkegarancia mellett szeretnének részesedni az ázsiai, amerikai és az európai részvénypiacokon elérhető attraktív hozamból. Az alap jó választást jelenthet portfólió-diverzifikálás céljából azoknak, akinek még nincs részvény típusú befektetése, és alacsony kockázatú befektetésként azoknak, akik már rendelkeznek tőzsdei eszközökkel.

A Hozam Expressz jegyzési periódusa március 26.-tól május 4.-ig tart, ezen időszak alatt 10%-os diszkont mellett jegyezhetők a 10 ezer forintos névértékű befektetési jegyek. Az MKB Hozam Expressz alap befektetési jegyei az MKB Bank teljes fiókhálózatában jegyezhetők.