Big Brother bankok: megfigyelik ügyfeleik pénzmozgásait

A Visa Europe csalásokért felelős osztályának vezetője szerint a jövőben jobban teszik az ügyfelek, ha értesítik bankjukat külföldi utazásaikról, nehogy megtörténhessen az, hogy a bank külföldön történő kártyahasználatot észlelve, csalás megelőzése céljából letiltja a bankkártyát.

Nagy-Britanniában tavaly mintegy 44 százalékkal, 144 millió fontra nőtt ugyanis az olyan bankkártya csalások száma, ahol a lemásolt kártyát külföldön használták, méghozzá ott, ahol még nem működik megfelelően a chip&pin rendszer, vagyis ahol nem tesznek különbséget a chip-pel, vagy mágnescsíkkal ellátott kártyák között, így a biztonságosnak hitt chip-kártyával rendelkező ügyfeleket is jelentős károk érték.

A bankok most olyan rendszer kifejlesztésén dolgoznak, ami feltérképezi az ügyfelek kártyahasználati szokásait, hogy milyen összegben, milyen gyakran szoktak kártyájukkal fizetni, vagy készpénzt felvenni, így kiszűrhetővé válik a szokatlan használat.

Mivel azonban ezek a rendszerek nem "real time" működnének, a kártyabirtokosoknak továbbra is értesíteniük kell a bankot, ha külföldre utaznának, nehogy menet közben letiltsák kártyájukat.

A legtöbb bankkártya letiltásra akkor kerül sor, mikor külföldi ATM-ből vesznek fel vele pénz, illetve ha úgynevezett "card not present" tranzakciót hajtanak végre, például internetes vásárlások alkalmával.

Sok brit ügyfél arra panaszkodik, hogy bankja minden további nélkül teljesít olyan tranzakciókat, melyet rövid időn belül egymástól távol lévő országok automatáin hajtanak végre, az egyesült királyságbeli fizetési szövetség, az Apacs azonban felhívja a figyelmet, hogy nem minden bank rendelkezik olyan rendszerrel, ami monitorozza a tranzakciók helyszíneit.

Amennyiben a bank képes, vagy képes lesz ellenőrizni, hogy hol és milyen szokatlan tranzakciót hajtottak végre, bármikor letilthatja a kártyát, ami sokaknak bosszúságot okozhat, igaz egy telefonálással minden újra sínen lehet, ha tévedésről lett volna szó.