Több mint 110 milliárd forinttal, 16%-kal nőtt a K&H Alapkezelő által kezelt befektetések nagysága, ezzel közel 800 milliárd forintra növekedett a második legnagyobb hazai alapkezelő által kezelt vagyon értéke.
A rendszerváltás családi vállalkozói lassan leköszönnek, 3-ból 2 vállalkozás azonban nem éli túl az alapító távozását és a cégek egyharmada jelentős veszteséget könyvel el a tulajdonosi átrendeződés ideje alatt. Bár az egyenes ágú örökösödésre vonatkozó illetékfizetési kötelességet a kormány eltörölni szándékozik, a helyzet csak kicsit lett kedvezőbb. A korábban felvetett lehetőségek, mint például a bizalmi vagyonkezelés intézménye, ma is napirenden van.
A kormány eltörölné az örökösödési illetéket egyenes ági rokonok között. Az ellenzék szerint ez igazságtalan, mert a leggazdagabbaknak kedvez, és logikátlan, mert a házastársak kimaradnak a mentességből.
A januárban életbe lépett adókedvezmények célja, hogy a magánszemélyek számára vonzóbbá tegyék a hosszú távú öngondoskodást. Befektetési és adótanácsadó szakértőink segítségével áttekintettük, hogy ez mennyiben sikerült, és kiknek jelent valódi lehetőséget.
Az APEH statisztikái szerint az ingatlanvásárlások után megfizetett illetékek pótolták azt a kiesést, amit az örökösödési illeték 20 millió forint értékhatárig történő eltörlése okozott. A tranzakciók száma ugyanakkor kevesebb volt, mint az előző évben.
Az elmúlt években a bankszektor termék-innovációi, és a lakosság bankhasználati szokásai is leginkább a hiteltermékekre fókuszáltak. A hitelfelvétel sokkal inkább része a mai magyar társadalom pénzügyi kultúrájának, mint a megtakarítási hajlandóság.
A Signal Biztosító már 1997-ben, azaz 12 évvel ezelőtt bevezette - a hazai piacon elsőként - az "ezüst generáció" számára szóló Testamentum biztosítását, melynek segítségével a biztosított előre gondoskodhat a méltóságteljes végső búcsúról, megkímélve a hozzátartozókat az anyagi terhektől.
Egyedülálló termékkel rukkolt elő a CIG közép-Európai Biztosító: a Pannónia Alkony Életbiztosítás segítségével gondoskodhatunk saját temetésünkről, sőt a hagyatékról való gondoskodás is jelentősen leegyszerűsödik és olcsóbbá válik.
Olyan rövid idő van vissza az új, öröklést érintő adójogszabály hatályba lépéséig, hogy nem kell szándékosan húznunk folyamatban lévő öröklési ügyeinket. Ha viszont már megkaptuk az elsőfokú illetékhivatali határozatot, és nem fellebbeztünk 15 napon belül, akkor a határozat jogerőssé vált, és már nem beszélhetünk folyamatban lévő ügyről. Még akkor sem, ha nagyon kivételes esetről lévén szó, másod-vagy harmadfokú eljárás folyik a már jogerőre emelkedett határozat után.
Az adóhatóság bevételeinek ugyan kevesebb, mint 2 %-a származik az illetékekből, a lakosságot terhelő fizetési kötelezettségeket azonban sokan túlzónak tartják. Az elmúlt években több politikus is szélmalomharcot vívott az örökösödési illeték eltörlése érdekében, ugyanakkor a szakértők úgy vélik, hogy a szélesebb kört érintő visszterhes vagyonátruházási illeték számítási módja is idejét múlt már.
A cégek által a dolgozókra kötött életbiztosítások egyre gyakrabban jelennek meg a béren kívüli juttatások között. Betegség, baleset esetén a biztosítottaknak és családjuknak anyagi biztonságot jelent ez a fajta törődés, ami egyúttal a hosszú távú lojalitás kiépítésének egyik eszköze is. A K&H Biztosító kulcsember biztosítását elsősorban ügyvezetőkre, gazdasági és kereskedelmi vezetőikre és kiválóan teljesítő munkatársakra kötik meg a cégek.
A hazai műkincspiacon számos védett műalkotás került kalapács alá az idei szezonban, de sok tárgyat éppen azután nyilvánítottak védetté, amikor megjelent egy aukciós katalógusban. Egyes gyűjtők szerint plusz terhet jelent egy védett műkincs birtoklása, mások úgy vélik, hogy ez különleges minőségi garanciát jelent.
A 2005. évi 90 milliárd forintról 2007-re 239 milliárd forintra, azaz közel háromszorosára nőtt az egyszeri díjas biztosítások díjbevétele Magyarországon a MABISZ statisztikái szerint. A befizetések döntő része a befektetési egységekhez kötött, úgynevezett unit-linked típusú termékekbe áramlott. Ez a trend világosan mutatja az ügyfelek igényét ezen termékek iránt, melyek a befektetési és biztosítási elemeken túl adózási előnyöket is jelenthetnek az ügyfelek számára. Válaszként a növekvő ügyféligényekre a Citibank és az Aegon Magyarország Biztosító Multifund néven egy olyan egyszeri díjas, befektetési egységhez kötött életbiztosítási terméket fejlesztett ki, amely a unit-linked forma által kínált valamennyi előny mellett több tekintetben is a piacon egyedülálló befektetési lehetőséget nyújt az ügyfelek számára.
Minden esély megvan arra, hogy jövőre már egy fillér öröklési illetéket se kelljen fizetnünk, ha lakást, autót, értékpapírt, de úgy általában, bármilyen vagyontárgyat öröklünk legfeljebb 18 millió forintos értékben. Az MDF által az adóreformról kezdeményezett ötpárti egyeztetésnek - legalábbis eddig - ez az egyetlen hozadéka. A minap már a konzultáción részt vettek majd mindegyike azt érzékeltette, hogy ebben az ügyben lényegében megegyeztek és részletkérdések tisztázása maradt csak.
Paál Zoltánt, a Generali-Providencia Biztosító Zrt. személybiztosítási területért és banki kapcsolatokért felelős igazgatósági tagját kérdeztük új termékükről, az Aranyszárny Trió banki jelzáloghitellel megköthető rendszeres díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosításról.
A lisszaboni Nagykövetség külgazdasági irodájának tájékoztatása szerint Portugáliában tovább egyszerűsítik a leányvállalatok bejegyzését és számos más cégeljárást. "Leányvállalat egy óra alatt" névvel újabb szolgáltatás vált elérhetővé az egyszerűsített vállalati szolgáltató irodában Lisszabonban, ahol külföldi telephelyű vállalatok egy helyen, egy nap alatt, egyetlen képviselő által leányvállalatot alapíthatnak.
Megkezdődött a brit konzervatív párt kampánya egy drámai javaslattal, az öröklési illeték kötelezettség határát 1 millió font (364 millió forint) fölé emelnék. Ennek köszönhetően valóban csak a milliomosokat sújtaná ez az adóteher, és megszabadítana rengeteg családot attól a félelemtől, hogy a gondosan összekuporgatott vagyonukat és házukat haláluk után elviszi az adóhatóság.
