Adókedvezmények és visszatérítések az OTP Pénztáraknál

"Sokan bele sem gondolnak abba, hogy ha nagyobb összegeket fizetnek be saját vagy - munkáltatóként - munkavállalóik egészségpénztári számlájára, ezáltal nem csak több, az egészségpénztári tagság nélküli árhoz képest kedvezőbb árú szolgáltatáshoz jutnának, hanem a pénztártagok a magasabb saját és munkáltatói adóköteles befizetések után több adójóváírást is igénybe vehetnek." - nyilatkozta Studniczky Ferenc, az OTP Egészségpénztár ügyvezető igazgatója. Emellett az OTP Egészségpénztár tagjai az egyéni egészségszámlájukon 2 évre lekötött összeg után a lekötött rész 10%-át (a lekötés évében), illetve az igénybevett prevenciós szolgáltatások ellenértékének szintén 10%-át igényelhetik vissza személyi jövedelemadójukból.

Az OTP Egészségpénztár vagy az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagja az általa fizetett tagdíj, eseti befizetés, valamint a részére jutatott támogatói adomány és az adóköteles munkáltatói hozzájárulás (havonta a minimálbér 30%-át meghaladó mértékű munkáltatói hozzájárulás) együttes összege után 30%-os adójóváírást érvényesíthet..

Az OTP Magánnyugdíjpénztár tagjai az általuk befizetett tagdíj-kiegészítés összege után - az adójogszabályok szerinti korlátozásokkal - 30%-os adókedvezményt vehetnek igénybe.

Az említett - önkéntes nyugdíjpénztári, illetve egészségpénztári - adókedvezmények együttes összege adóévenként legfeljebb 100.000 Ft, több, különböző típusú önkéntes pénztári tagság esetén 120.000 Ft lehet. Jövedelemmel rendelkező nyugdíjas egészségpénztári tag, illetve olyan tag esetében, aki 2020. január 1-je előtt vonul nyugdíjba a személyi jövedelemadóból visszaigényelhető összeg maximum - egy pénztári tagság esetén - 130.000 Ft, illetve - több különböző típusú pénztári tagság esetén - 150.000 Ft lehet.

Fontos tudnivaló az, hogy amennyiben valaki egyidejűleg több önkéntes biztosító pénztárnak is tagja, akkor is kizárólag csak egy, az adóévben már létező, olyan önkéntes biztosító pénztári számlájára kérheti az adóbevallásával egyidejűleg tett nyilatkozatával az adókedvezmény átutalását, amelyen történt az adóévben rendelkezési jogosultságot megalapozó befizetés, lekötés, illetve szolgáltatás igénybevétel.