Eredményesen kezdték az évet a hazai önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárak. Az összesített taglétszámban és a tagi és munkáltatói befizetésekben is jelentős előrelépést mutatott.
Bár az szja-bevalláshoz tartozó nyilatkozat kevesebb mint egy perc alatt kitölthető, ezt elmulasztva mégis évente több milliárd forint adóvisszatérítésről mondanak le a magyarok.
A legtöbben az önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagságuk révén voltak jogosultak a személyi jövedelemadójuk egy részének visszaszerzésére.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak tavaly bő 21 százalékos nettó átlaghozamot értek el, lényegesen túlszárnyalva az év végén mért inflációs mutatót.
Még az évi 280 ezer forintos adójóváírás ellenére sem biztos, hogy minden esetben megéri a dedikáltan nyugdíjcélú megtakarítási formákat választani.
Február közepéig kiküldik a szolgáltatók a 2023-as befizetésekről szóló igazolásokat a nyugdíj megtakarítások után.
Nagyot hajráztak az önkéntes pénztárak 2023 negyedik negyedében, így – az év közben tapasztalt tendenciát folytatva jelentős plusszal zártak 2022-höz képest.
Az egészségpénztári tagok közel 20 százaléka még mindig csak gyógyszerre, vagy gyógytermékekre költ a sok egyéb felhasználási lehetőség ellenére.
Akadályozza az öngondoskodás térnyerését, hogy a megkérdezettek a tényleges összeg többszörösére becsülik adott nyugdíjkiegészítéshez szükséges nyugdíjcélú befizetéseket.
Az év utolsó hónapjában eszközölt befizetéseink határozzák meg, hogy 2024-ben mennyit igényelhetünk vissza az általunk befizetett személyi jövedelemadóból.
Szinte minden ország igyekszik arra ösztönözni az egyéneket, hogy kiegészítő nyugdíjmegtakarítások révén vállaljanak felelősséget jövőbeli nyugdíjjövedelmükért.
Magyarországon a 40-49 évesek rendelkeznek a legnagyobb arányban nyugdíjmegtakarítással.
Több milliárd forinttal nő az idei önkéntes pénztári befizetések után visszajáró személyijövedelemadó-összeg.
A három jogcímen összesen maximum 280 ezer forint igényelhető vissza az államtól.
Az egyösszegű, 2023-as év végi befizetéssel növelhetjük a 2024-ben igényelhető adóvisszatérítési lehetőséget, illetve a nyugdíjpénztári megtakarításunk tőkéjét is.
Bővültek a nyugdíj- és egészségpénztárak tagdíjbevételei, kifizetéseik között nőttek a gyermekekkel kapcsolatos kiadások és a jelzáloghitel-törlesztésre igénybe vett összegek.
Az idei első negyedévben is folytatódott az önkéntes nyugdíjpénztárak vagyoni helyzetének javulása, alapvetően a piaci hozamok növekedésének köszönhetően.
Az OECD-országok közül nálunk volt majdnem a legkevesebb önkéntes befizetés, a sor végén kullogunk.
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége, idén március elejére sajtó-háttérbeszélgetést szervezett, ahol a tavalyi év tapasztalatairól és az idei évi várakozásairól esett szó.
Folyamatosan nő a magyarországi önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma, egyre többen igyekeznek kihasználni az évi 20 százalékos adóvisszatérítés lehetőségét.
