Tudod, hogy hová tartozol?

A tanulmány attól függően, hogy értik vagy sem a pénzügyi piacokat a vizsgálat alanyai, különböző típusokba sorolta őket. Ennek a tipizálásnak a megértése nem csupán a befektetők számára nagyon fontos, hanem a pénzügyi szolgáltatóknak is elengedhetetlen.

A vizsgálat eredménye szerint a személyeket három fő típusra bontották:

· A megbízó típusúak főleg egyszerű befektetők, akik leginkább a pénzügyi, befektetői tanácsadóikra támaszkodnak. Az alacsonyabb pénzügyi tudással rendelkezők kevésbé értik meg azokat a kockázatokat, amelyeknek befektetett pénzük ki van téve. Az FSA rámutatott, hogy pontosan ez a naivitás vezethet visszaéléshez.

· Partner típusúak azok, akik közepesen kifinomult tudással rendelkeznek a befektetésekkel kapcsolatban, és bizonyos mértékben együtt dolgoznak tanácsadóikkal. Ők már mindenképp szeretnének részt venni a döntéshozói folyamatban, általában követik az újságokat, és a piaci mozgásokat. Itt a legnagyobb gond megtalálni az egyensúlyt az irányítás és megbízás között.

· Az ellenőrző típusú személyek kifinomult tudással és gyakran nagy tapasztalattal rendelkeznek a pénzügyi piacokkal kapcsolatban. Ők saját tudásukra támaszkodnak, és saját maguk hozzák meg döntéseiket. Rengeteg időt fordítanak a piac és a termékek vizsgálatára, megveszik a legfrissebb könyveket, sőt még befektetői szemináriumokra, konferenciákra is eljárnak. Az ellenőrző típusú egyéniségeknél abból adódhat gond, ha valaki túlbecsüli tudását.

A vizsgálat egyik nagyon fontos következtetése pedig az, hogy az általános, vagy akár üzleti végzettség nem szükségszerűen fordítható le a befektetések világához szükséges speciális tudásra. Az FSA tanulmánya megerősítette azt is, hogy nagyon szükséges a jól informáltság, és a pénzügyi tervezés.