Az angol pénzügyi felügyelet (Financial Services Authority, FSA) 2004-ben kiadott, "a pénzügyi kockázatok fogyasztói megértése" címet viselő tanulmánya rávilágított arra, hogy mennyire vannak tisztában az emberek befektetéseik kockázatával.
A tanulmány attól függően, hogy értik vagy sem a pénzügyi piacokat a vizsgálat alanyai, különböző típusokba sorolta őket. Ennek a tipizálásnak a megértése nem csupán a befektetők számára nagyon fontos, hanem a pénzügyi szolgáltatóknak is elengedhetetlen.
A vizsgálat eredménye szerint a személyeket három fő típusra bontották:
· A megbízó típusúak főleg egyszerű befektetők, akik leginkább a pénzügyi, befektetői tanácsadóikra támaszkodnak. Az alacsonyabb pénzügyi tudással rendelkezők kevésbé értik meg azokat a kockázatokat, amelyeknek befektetett pénzük ki van téve. Az FSA rámutatott, hogy pontosan ez a naivitás vezethet visszaéléshez.
· Partner típusúak azok, akik közepesen kifinomult tudással rendelkeznek a befektetésekkel kapcsolatban, és bizonyos mértékben együtt dolgoznak tanácsadóikkal. Ők már mindenképp szeretnének részt venni a döntéshozói folyamatban, általában követik az újságokat, és a piaci mozgásokat. Itt a legnagyobb gond megtalálni az egyensúlyt az irányítás és megbízás között.
LAKÁST, HÁZAT VENNÉL, DE NINCS ELÉG PÉNZED? VAN OLCSÓ MEGOLDÁS!
A Pénzcentrum lakáshitel-kalkulátora szerint ma 20 000 000 forintot 20 éves futamidőre már 6,89 százalékos THM-el, havi 150 768 Ft forintos törlesztővel fel lehet venni az ERSTE Banknál. De nem sokkal marad el ettől a többi hazai nagybank ajánlata sem: a CIB Banknál 6,9%, a Magnet Banknál 7,03%, a Raiffeisen Banknál 7,22%, míg az UniCredit Banknál pedig 7,29% . Érdemes még megnézni magyar hitelintézetetek további konstrukcióit is, és egyedi kalkulációt végezni, saját preferenciáink alapján különböző hitelösszegekre és futamidőkre. Ehhez keresd fel a Pénzcentrum kalkulátorát. (x)
· Az ellenőrző típusú személyek kifinomult tudással és gyakran nagy tapasztalattal rendelkeznek a pénzügyi piacokkal kapcsolatban. Ők saját tudásukra támaszkodnak, és saját maguk hozzák meg döntéseiket. Rengeteg időt fordítanak a piac és a termékek vizsgálatára, megveszik a legfrissebb könyveket, sőt még befektetői szemináriumokra, konferenciákra is eljárnak. Az ellenőrző típusú egyéniségeknél abból adódhat gond, ha valaki túlbecsüli tudását.
A vizsgálat egyik nagyon fontos következtetése pedig az, hogy az általános, vagy akár üzleti végzettség nem szükségszerűen fordítható le a befektetések világához szükséges speciális tudásra. Az FSA tanulmánya megerősítette azt is, hogy nagyon szükséges a jól informáltság, és a pénzügyi tervezés.
-
Nem az AI veszi el a munkánkat (x)
Viszont az fogja eldönteni, ki marad talpon
-
Három és fél évtized fejlődés: így lett megkerülhetetlen szereplő a SPAR (x)
Idén 35 éves a SPAR Magyarország - három és fél évtized alatt a vállalat az ország egyik legnagyobb élelmiszer-kereskedelmi szereplőjévé vált.
-
Itt akadnak el a kisvállalkozások – mi segíthet a továbblépésben? (x)
Sok vállalkozás nem az indulásnál, hanem a növekedés során akad el. A Visa She’s Next program mentorai mondják el, mi áll a háttérben és mi hozhat fordulatot.
AI in Energy 2026
AgroFood 2026
Portfolio Investment Day 2026
Hitelezés 2026
Women's Money & Mindset Day 2026








