Jövő év közepéig várhatóan az összes bank és befektetési szolgáltató teszttel lepi meg ügyfeleit, mellyel azt akarják felmérni, hogy milyen kockázatviselő képességgel rendelkezik a kliens és hogy megfelelő ismeretei vannak-e az adott pénzügyi termékről - írja a Napi.
Az alkalmassági teszttel az derül majd ki, hogy milyen termékek ajánlhatók az ügyfélnek, a megfelelési teszt pedig arra világít rá, hogy a megkötni kívánt ügylet megfelel-e ismereteinek, kockázatviselő képességének. A két teszt egyben is elvégezhető lesz.
A tesztek alapján három kategóriába sorolják majd az ügyfeleket: lesznek elfogadható, lakossági és szakmai ügyfelek. Az első csoport a legkevésbé kockázatvállaló, részükre állampapírokat, befektetési jegyeket, kötvényeket és jelzálogleveleket ajánlanak majd a szolgáltatók.
A második kategória ennél nagyobb, de legfeljebb a befektetett összeg erejéig terjedő kockázatot vállal, míg a harmadik csoportba tartozó partnerek a befektetett összegen felül is képesek kockázatot vállalni, azaz tőkeáttételes pozíciókat is nyithatnak.
A teszt kitöltésének megtagadása esetén a szolgáltató várhatóan nem hajtja majd végre a megbízásokat, mivel nem szeretne felesleges jogi kockázatokat vállalni.
-
Megfizethető, minőségi és friss: ez az ALDI (x)
Az ALDI-ban fontos a vevők elégedettsége, ezért a pénztárcabarát ár, a frissesség és a színvonal garantált!
-
Három és fél évtized fejlődés: így lett megkerülhetetlen szereplő a SPAR (x)
Idén 35 éves a SPAR Magyarország - három és fél évtized alatt a vállalat az ország egyik legnagyobb élelmiszer-kereskedelmi szereplőjévé vált.
-
Itt akadnak el a kisvállalkozások – mi segíthet a továbblépésben? (x)
Sok vállalkozás nem az indulásnál, hanem a növekedés során akad el. A Visa She’s Next program mentorai mondják el, mi áll a háttérben és mi hozhat fordulatot.
AI in Energy 2026
AgroFood 2026
Portfolio Investment Day 2026
Hitelezés 2026
Women's Money & Mindset Day 2026








