Tesztet küld a bankod: mire kíváncsiak?

Pénzcentrum

2007. december 12. 09:15

Jövő év közepéig várhatóan az összes bank és befektetési szolgáltató teszttel lepi meg ügyfeleit, mellyel azt akarják felmérni, hogy milyen kockázatviselő képességgel rendelkezik a kliens és hogy megfelelő ismeretei vannak-e az adott pénzügyi termékről - írja a Napi.

Az alkalmassági teszttel az derül majd ki, hogy milyen termékek ajánlhatók az ügyfélnek, a megfelelési teszt pedig arra világít rá, hogy a megkötni kívánt ügylet megfelel-e ismereteinek, kockázatviselő képességének. A két teszt egyben is elvégezhető lesz.

A legfrissebb hírek, időrendben ITT!

Kövess minket a Google Hírek-ben is!

A tesztek alapján három kategóriába sorolják majd az ügyfeleket: lesznek elfogadható, lakossági és szakmai ügyfelek. Az első csoport a legkevésbé kockázatvállaló, részükre állampapírokat, befektetési jegyeket, kötvényeket és jelzálogleveleket ajánlanak majd a szolgáltatók.

A második kategória ennél nagyobb, de legfeljebb a befektetett összeg erejéig terjedő kockázatot vállal, míg a harmadik csoportba tartozó partnerek a befektetett összegen felül is képesek kockázatot vállalni, azaz tőkeáttételes pozíciókat is nyithatnak.

A teszt kitöltésének megtagadása esetén a szolgáltató várhatóan nem hajtja majd végre a megbízásokat, mivel nem szeretne felesleges jogi kockázatokat vállalni.

Az utolsó petákjukat is félrerakják a magyarok: ettől félnek most ennyien

A felnőtt lakosság közel 70 százaléka tud havi szinten félretenni, de a többség még mindig nem befektetőnek, hanem megtakarítónak tartja magát.

Bankot akartak rabolni Budapest közelében: a tettes elmenekült, óriási erőkkel keresi a rendőrség

Bankrablási kísérlet történt hétfő reggel a solymári MagNet Bank fiókjában, az elkövető elmenekült a helyszínről.

A devizapiac mellet a BÉT sem remekel eddig: csökkenéssel indul a hét a magyar tőzsdén

A reggeli nemzetközi befektetői hangulat miatt a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) is csökkenéssel nyithat az Equilor Befektetési Zrt. elemzője szerint.

Mikor lesz szociális segély utalás 2025-ben? Itt vannak a hivatalos folyósítási dátumok

Mikor jön a szociális segély? Szociális segély utalás 2025 dátumok: mikor lesz szociális segély, ápolási díj utalás, GYOD utalás, mikor jön foglalkoztatást helyettesítő támogatás?

Ide vezet a kereskedelmi háború: foghatják a fejüket a befektetők, ez nem volt az ő napjuk

Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 828,7 pontos, 0,86 százalékos csökkenéssel, 95 003,24 ponton zárt csütörtökön.

Mi történik a nemesfémpiacon? Most aztán igazán megéri aranyba, ezüstbe tenni a pénzünk?

A nemesfémek piacán jelentős áremelkedés tapasztalható idén, miközben a befektetők a kereskedelmi háborúk bizonytalanságai elől menekülve biztonságos befektetési formákat keresnek.

Nagyon csúnyán ráfizetett, aki ma ebbe fektette a pénzét a Budapesti Értéktőzsdén

A részvénypiac forgalma 11,1 milliárd forint volt, a vezető részvények a Richter kivételével gyengültek az előző napi záráshoz képest.

Még nem látni mit hoz a tőzsde ma: ezek a befektetők izgulhatnak

Iránykereséssel indulhat a kereskedés szerdán a Budapesti Értéktőzsdén (BÉT) az Equilor Befektetési Zrt. senior elemzője szerint.

Eurojackpot adózás 2025: ennyi adó fizetendő a nyeremény után

Mik az Eurojackpot adózás szabályai Magyarországon? Mennyi az Eurojackpot nyeremény forintban és mennyi a különbség a bruttó nyeremény és az Eurojackpot nettó nyeremény között?

Így történik a sérült, ragasztott, szakadt pénz beváltása 2025-ben: kár lenne eldobni az ilyen bankjegyet

Sérült pénz, szakadt pénz beváltása egyszerűen: mi a teendő elszakadt papírpénz esetén, hogyan történik a szakadt pénz beváltása, avagy a sérült pénz beváltása postán, bankban?

Itt az OTP válasza az MNB számlacsalások elleni csomagjára: nem lehet csak a bankokra hárítani a kárt

Az OTP Bank közleményben reagált az MNB adatcsalások elleni intézkedéscsomagjára.

Ez történt ma a magyar tőzsdén: jól jártak, akik ebbe fektettek

A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 87,65 pontos, 0,09 százalékos csökkenéssel, 96 558,99 ponton zárt csütörtökön.

Megint estek az állampapírhozamok: vajon ez meddig lesz így?

Némi hozamcsökkenés volt az állampapírok másodpiacán, de most is több tízmilliárdos volt a piacra vitt papírok értéke.

Jól taktikázott, aki ma ebbe fektetett a Budapesti Értéktőzsdén: nagyot kaszált vele

A részvénypiac forgalma 16,6 milliárd forint volt, a vezető részvények vegyesen teljesítettek az előző napi záráshoz képest.

Nagy változás lépett életbe az állampapíroknál: ez rengeteg magyar befektetőt érint

Május 15-től módosult az állampapír-vásárlás folyamata a Magyar Államkincstárnál.

Döntött az NGM: ennyi osztalékot fizet a részvényeseinek a Magyar Posta

A Posta 2024-ben 5,2 milliárd forint adózás előtti eredményt ért el, amelyből - 2009 óta először - osztalékot fizet a tulajdonosnak.

Még bárhogy alakulhat a nap: ezek a jóslatok a BÉT-re

Iránykereséssel, enyhe csökkenéssel indulhat a kereskedés hétfőn a Budapesti Értéktőzsdén (BÉT) az Equilor Befektetési Zrt. szenior elemzője szerint.

LEI kód igénylés: mi a LEI-kód, kinek kell igényelni és mi ennek a menete?

A LEI-kód igényléséhez a GLEIF által akkreditált kódkibocsátó helyi operatív egység szükséges. Hogyan lehet igényelni LEI-kódot? Mennyibe kerül? Hol lehet megvásárolni? Nézzük meg!

A Megtakarítás rovat cikkei

FRISS HÍREK

Több friss hír