Jól kell karikázni a pénzügyi teszten

Pénzcentrum
2008. január 9. 09:30

Február elején indul a gyakorlatban az új uniós irányelv, a MiFID alkalmazása, amely több százezer hazai befektetőt érint - adja hírül a Világgazdaság.

A MiFID bevezetésével járó egyik legfontosabb feltétel, hogy a befektetési szolgáltatóknak osztályozniuk kell ügyfeleiket, azok pénzügyi felkészültsége alapján. Horváth Péter, a Cashline kockázatkezelési igazgatója szerint a kérdőíves felmérés két részből, egy alkalmassági és egy megfelelőségi tesztből áll.

Utóbbi az ügyfél végzettségét, foglalkozását, korábbi ügyleteit, méri fel, illetve arra kíváncsi, hogy az ügyfél tisztában van-e a befektetés kockázataival, illetve annak lényegével. Ha ezt nem tölti ki az ügyfél, vagy nem megfelelő eredményt ér el rajta, abban az esetben megköthető az ügylet, azonban a befektetési szolgáltatónak kötelessége felhívni a figyelmet a kockázatokra, és az ügyfél ismereti hiányosságaira.

Az alkalmassági teszten való "megbukás" már súlyosabb következményekkel jár, ebben az esetben ugyanis a szolgáltató sem befektetési tanácsadást, sem portfoliókezelést nem nyújthat ügyfele számára.

PC BLOGGER & PODCASTER
MEDIA1  |  2026. június 18. 19:31
Kocsi Ilona, a Magyar Újságírók Országos Szövetségének elnöke szerint a Mandinert a KEKVA-vagyonok v...
Bankmonitor  |  2026. június 18. 14:23
A július 15-től kötött Széchenyi Kártya Folyószámlahitel MAX+, a Széchenyi Turisztikai Kártya MAX+,...
Holdblog  |  2026. június 18. 12:00
Papíron az Európai Unió a világ egyik legnagyobb vámuniója, ahol az áruk és szolgáltatások szabadon...
Kasza Elliott-tal  |  2026. június 16. 16:18
Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a he...
Erről ne maradj le!
NAPTÁR
Tovább
2026. június 18. csütörtök
Arnold, Levente
25. hét
Június 18.
A tapas világnapja
EZT OLVASTAD MÁR?
Pénzcentrum  |  2026. június 18. 18:13