Pénzcentrum • 2011. március 19. 06:32
A legjobban és a leggyengébben teljesítő önkéntes nyugdíjpénztárak A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete jogszabályi kötelezettségének eleget téve közzétette a pénztárak adatszolgáltatása alapján az önkéntes nyugdíjpénztárak 2010. évi, illetve 2001-2010. közötti időszakra vonatkozó teljesítményadatait.
Az átlagos 10-éves hozamrátákat a pénztárak az 2001-2010. évek hivatalosan közzétett, pénztári szintű nettó éves hozamok alapján, mértani átlagformulával számították ki. Az egyes portfoliók 10-éves átlagos hozamrátájának kiszámításakor a választható portfoliós rendszer bevezetése előtti időszakban mindhárom portfolió esetében a pénztár nettó hozamrátája szerepel a számításban. A tízéves átlagos hozamráta a vagyonkezelői teljesítményt jellemzi.
A referencia-hozamráta kiszámítása 2002. 01. 01. óta kötelező, az ezt megelőző időszakra nem volt a kiszámításra vonatkozó előírás. A referencia-hozamráta meghatározása természetéből fakadóan a befektetett időszak előtt történik, ezért és az egységes szabályozás hiányában a 2002. előtti évekre történő előállítása nem lehetséges, így az éves átlagos referencia-hozamráta az 2001-2010. évek közötti időszak helyett csak a 2002-2010. évek közötti időszakra vonatkozik. Kiszámítása az átlagos éves hozamrátához hasonlóan mértani átlagformulával történik.
A legjobb és a leggyengébb önkéntes nyugdíjpénztári hozamok között több mint 22 százalékpontos különbség volt 2010-ben. A listavezető Lilly kiemelkedő hozamát csak a zárt pénztár 194 tagja élvezhette, ugyanakkor az Allianz kockázatvállaló- és az AEGON "F" portfoliójához 993 milliós, valamint 1 262 milliós vagyon kapcsolódik. A piacvezető OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár Dinamikus portfoliója 15,31%-ot hozott 2010-ben.
Nem nevezhető kiemelkedőnek az OTP Szolgáltatási portfoliója által elért 4,76%-os hozam, három pénztár (Questor, Első Országos Iparszövetségi Nyugdíjpénztár, TEMPO) pedig még 4%-os hozamot sem tudott felmutatni.
A vagyonnövekedési mutató az egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta. A mutató számításánál a pénztárak az átlagos 10-éves hozamráta kiszámításához használt pénztári szintű nettó hozamrátákat vették alapul. A vagyonnövekedési mutató a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi.
LAKÁST, HÁZAT VENNÉL, DE NINCS ELÉG PÉNZED? VAN OLCSÓ MEGOLDÁS!
A Pénzcentrum lakáshitel-kalkulátora szerint ma 19 899 074 forintot 20 éves futamidőre már 6,42 százalékos THM-el, havi 145 468 forintos törlesztővel fel lehet venni az UniCredit Banknál. De nem sokkal marad el ettől a többi hazai nagybank ajánlata sem: a CIB Banknál 6,93% a THM, míg a MagNet Banknál 6,87%; az Erste Banknál 6,89%, a Raiffeisen Banknál 7,00%, a K&H Banknál pedig 7,28%. Érdemes még megnézni magyar hitelintézetetek további konstrukcióit is, és egyedi kalkulációt végezni, saját preferenciáink alapján különböző hitelösszegekre és futamidőkre. Ehhez keresd fel a Pénzcentrum kalkulátorát. (x)
A vagyon záró piaci értéke szerinti listát az OTP Kiegyensúlyozott portfoliója vezeti az Allianz hasonló elnevezésű és az AEGON "B" portfoliója előtt. 25 milliárd feletti vagyonnal összesen nyolc portfolió rendelkezik.
A közzétett mutatók a pénztárak adatszolgáltatását tartalmazzák.
Íme a teljes lista: lehet csemegézni