A nő 2022 folyamán 64 készpénz átutalási megbízást késve teljesített, a 600 000 forintot saját céljaira fordította, kiegészítette keresetét, továbbá tartozásait egyenlítette ki.
Az MNB összesen 80 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Raiffeisen Bankot a tőkeszámítási, kockázatkezelési, informatikai, a pénzmosás elleni, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet érintő egyes hiányosságok miatt. A feltárt jogsértések nem hordoznak rendszerkockázatot, s nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) - korábban elfogadott felügyelési ütemterve részeként - átfogó csoportvizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, illetve az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, a Raiffeisen Lízing Zrt.-nél és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt.-nél. A jegybank a 2014. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
A csoportvizsgálat a Raiffeisen Banknál egyebek között a hitelkockázat kezelésére - így a belső szabályozásra, az átstrukturált és nem teljesítő hitelek kezelésére, az értékvesztés meghatározási módszertanra, a fedezetértékelésre, továbbá az adatszolgáltatásra - vonatkozóan állapított meg (részben a korábbi felügyeleti határozatokban már kifogásolt, de a bank által meg nem szüntetett) hiányosságokat.
Problémát talált a MNB emellett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenység, s az informatikai biztonság terén is. A bank emellett a befektetési szolgáltatási tevékenysége során nem felelt meg maradéktalanul a pénzügyi eszközök kezelésére, portfoliókezelésre, belső kontrollfunkciókra és az alkalmassági ügyféltesztekre vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem.
Így gondoskodjon arról, hogy a belső szabályozás, a fedezetértékelési és kontroll folyamatok, s az adatszolgáltatás teljes körűen feleljen meg a jogszabályi előírásoknak. Ugyancsak mindenben meg kell felelnie a jogszabályoknak a szavatoló tőke és a tőkekövetelmény kiszámítása, az informatikai biztonsági rendszerek működése, a pénzügyi eszközök kezelése, továbbá a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló körülmények bejelentése során.
Bárkinek járhat ingyen 8-11 millió forint, ha nyugdíjba megy: egyszerű igényelni!
A magyarok körében évről-évre nagyobb népszerűségnek örvendenek a nyugdíjmegtakarítási lehetőségek, ezen belül is különösen a nyugdíjbiztosítás. Mivel évtizedekre előre tekintve az állami nyugdíj értékére, de még biztosítottságra sincsen garancia, úgy tűnik ez időskori megélhetésük biztosításának egy tudatos módja. De mennyi pénzhez is juthatunk egy nyugdíjbiztosítással 65 éves korunkban és hogyan védhetjük ki egy ilyen megtakarítással pénzünk elértéktelenedését? Minderre választ kaphatsz ebben a cikkben, illetve a Pénzcentrum nyugdíj megtakarítás kalkulátorában is. (x)
A hiányosságok miatt a jegybank összesen 80 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a bankkal szemben. Ezt különösen indokolttá tette a pénzügyi és befektetési szolgáltatási tevékenység körében megállapított jogsértések száma és súlya, illetve egyes jogsértések ismétlődése. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy az ügyfeleket nem érte érdeksérelem, s időközben a beruházások megvalósultak.
A Raiffeisen Lízing Zrt. és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt. vizsgálatát a jegybank intézkedés nélkül zárta le.
Címlapkép forrása: Getty Images Hungary
A CSA, azaz a közösség által támogatott mezőgazdasági modell hazánkban egyelőre alig ismert, pedig Nyugat-Európában és az amerikai földrészen egyre elterjedtebb.
Hadtörténeti kuriózum lehet az a 120 darab színes, jó minőségben retusált és digitalizált, publikálás előtt álló felvétel, amely 45 év lappangás után került elő.
Az egyik legígéretesebb hazai technológiai startup által most piacra dobott okos gyűrű lehetővé teszi, hogy egyetlen érintéssel bármilyen infót megosszunk magunkról új ismerősünkkel.
Rekord gyorsasággal fogytak el a jegyek arra 400 fősre tervezett, fiataloknak szóló kapcsolatépítő és önfejlesztő rendezvényre, amelynél a szervezők a közösségi finanszírozás modelljével toboroztak.
-
Vállalkoznál, de nem tudod, hogyan kell? Jelentkezz a Delfinek között programra!
Pitcheld vállalkozásod a GEN Z Fest-en, ahol mentoraink segítségével lendülhetsz túl a problémákon.
- Jobb, ha tud ezekről a rendőrségi magyarázatokról
- Erre-arra megdörrenhet az ég, és az apró szemű jégeső sem kizárt
- Forradalmi újításra készül a repülésben a NASA
- Őrizetbe vettek egy demokrata kongresszusi képviselőt
- A korábbi 100 milliós bírság után újabb 40 milliós fizetnivalót kapott a 4Life
- Az EU és a NATO is tudja, és nem tűri az ilyen viselkedést