Nagy Bálint • 2015. január 7. 05:57
Hiába volt figyelmeztetés (több is), a pénzmosás elleni törvény legutóbbi módosítása nyomán vállalkozói bankszámlák tízezreit zárolták január elsejével Magyarországon - értesült a Pénzcentrum.
Ahogy erre a bankok a tavalyi év folyamán többször is felhívták nem lakossági ügyfeleik figyelmét, az új pénzmosás elleni törvény miatt a tavalyi év végéig mindenkinek nyilatkoznia kellett arról, hogy ténylegesen ő a számla és a cég tulajdonosa. Ehhez egy úgynevezett "tényleges tulajdonosi nyilatkozatot" kellett kitölteni, amellyel azt ellenőrzik, hogy a számla tulajdonosa saját nevében - vagy a tényleges tulajdonos megbízottjaként - jár el. A nyilatkozat kitöltése cégformától függően természetesen változhat, ezekről a bankok honlapján lehet tájékozódni.
Az ügyfeleknek elsősorban nem az intézkedés célja (a kormány, a pénzintézetekkel együtt a terrorizmus és szervezett bűnözés ellen veszi fel így a harcot) miatt kellett igyekezniük a nyilatkozat kitöltésével, hanem mert a törvény szerint, aki elmulasztotta a tavalyi év végéig, annak január elsejével zárolták a bankszámláját. Bár a Pénzcentrum értesülései szerint a legtöbb vállalkozó eleget tett kötelezettségének, mégis sokan akadtak, akik elmulasztották a nyilatkozattételt.
- tudtuk meg az OTP Banktól.
- mondták el a Pénzcentrum megkeresésére a Budapest Banknál.
Hasonló a helyzet a CIB Banknál is, a pénzintézet kommunikációs osztályának tájékoztatása szerint a vállalati ügyfeleik közel 90 százaléka megtette a nyilatkozatot. A szankcióban érintett ügyfelek kapcsán kiemelték:
Az UniCredit Bank is több lépcsőben és több csatornán értesítette az elmúlt évben az ügyfeleit. Tájékoztatásuk szerint így az érintett vállalati, vállalkozói ügyfelek csupán elenyésző százaléka, többségében a számlán tranzakciót csak ritkán kezdeményezők nem tettek a törvény előírása szerinti nyilatkozatot. Év végi és év eleji tapasztalata a pénzintézetnek egyébként az volt, hogy az utolsó pillanatokban és még azon túl is számos nyilatkozat érkezett be, ezért arra számítanak, hogy a közeljövőben ez a minimális arány is tovább csökken.
LAKÁST, HÁZAT VENNÉL, DE NINCS ELÉG PÉNZED? VAN OLCSÓ MEGOLDÁS!
A Pénzcentrum lakáshitel-kalkulátora szerint ma 10 millió forintot, 15 éves futamidőre, már 7,21 százalékos THM-el, havi 89 803 forintos törlesztővel fel lehet venni a CIB Banknál. De nem sokkal marad el ettől a többi hazai nagybank ajánlata sem: az Erste Banknál 8,04% a THM, a Raiffeisen Banknál 8,09%; az UniCredit Banknál 8,12%, a K&H Banknál 8,31%, akárcsak az OTP Banknál. Érdemes még megnézni magyar hitelintézetetek további konstrukcióit is, és egyedi kalkulációt végezni, saját preferenciáink alapján különböző hitelösszegekre és futamidőkre. Ehhez keresd fel a Pénzcentrum kalkulátorát. (x)
A pénzmosás elleni törvény 2013. július 1-i módosítása nyomán a jogi személyiséggel rendelkező hazai vállalkozások és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek, valamint az egyéb jogi személyek (például alapítványok, társasházak, egyesületek) képviselőjének 2014. december 31-ig írásban kellett nyilatkozni számlavezető hitelintézetüknél tényleges tulajdonosukról, amennyiben ezt korábban nem, vagy nem a jogszabálynak megfelelő tartalommal tették meg.
- tudtuk meg az FHB Banktól.
Az MKB Bank tájékoztatása szerint pedig náluk mintegy 200 vállalkozói számlával kapcsolatban nem volt teljesíthető az ügyfél ügyleti megbízása, mert a számlatulajdonos nem a törvény szerint tett nyilatkozatot.
Meglepően körültekintőek voltak - természetesen a banknak köszönhetően - a K&H Bank ügyfelei. A pénzintézet tájékoztatása szerint ugyanis nem zároltak egyetlen vállalkozói számlát sem, mivel előzetesen megkeresték ügyfeleiket és kitöltésre kerültek a dokumentumok. Azt ugyanakkor hozzátették:
Mit kell tenie annak, akinek zárolták a számláját?
Aki a rengeteg figyelmeztetés ellenére megfeledkezett a nyilatkozattételről, annak nem kell mást tennie, mint pótolni azt. A bankszámlák és betéti kártyák esetén - a törvényi előírásnak megfelelően - az ügyfél által kezdeményezett tranzakciókat mindaddig nem teljesíti a bank, amíg a nyilatkozatot meg nem kapja. Ha a nyilatkozatot az ügyfél leadja, onnantól zavartalanul forgalmazhat tovább a számláin. Mint azt a CIB Bank is kiemelte, a blokkolt számlára bejövő tételeket többnyire addig is fogadják a pénzintézetek.