Pénzcentrum • 2026. május 15. 15:30
Évente több milliárd forint adó-visszatérítéstől esnek el a nyugdíj- és egészségpénztári tagok, mert elfelejtik kitölteni az szja-bevallásukhoz tartozó nyilatkozatot. Pedig ez a folyamat alig egy percet vesz igénybe. A május 20-i határidőig az érintetteknek érdemes ellenőrizniük a NAV által elkészített tervezetet. Ezzel elkerülhetik, hogy elveszítsék a befizetéseik után járó, akár több százezer forintos kedvezményt.
Az Ügyfélkapuval rendelkezők az eSZJA portálon könnyedén átnézhetik a bevallásukat, de a pénztártagoknak nemcsak a fizetendő vagy visszajáró adót fontos ellenőrizniük. Figyelniük kell az öngondoskodás után járó, 20 százalékos adó-visszatérítésre is - hívja fel a figyelmet az Önkntes Pénztárrak Országos Szövetsége (ÖPOSZ).
Ennek maximális összege 150 ezer forint, de más megtakarításokkal együtt akár a 280 ezer forintot is elérheti. Aki több pénztárban is tag, annak nyilatkoznia kell arról, hogy melyik számlára kéri az utalást, mivel az összeg nem osztható meg. A NAV automatikusan az előző évi számlát ajánlja fel. Ennek azonban minden esetben feltétele, hogy az adott évben történjen tranzakció az érintett számlán.
A döntésnél érdemes mérlegelni a megtakarítási célokat. A nyugdíjpénztári számlára kért visszatérítés a hosszú távú, időskori megélhetést támogatja. Ez az összeg tíz év után adómentesen felvehető, és örökölhető is. Az egészségpénztári egyenleg ezzel szemben rövidebb távon és sokoldalúbban használható fel.
Az adatok azt mutatják, hogy évről évre egyre többen ismerik fel a kasszák előnyeit, hiszen mind az egészségpénztárak, mind a nyugdíjkasszák taglétszáma növekszik. Mindemellett az öngondoskodók összesített megtakarításainak értéke – amibe beletartoznak a befizetések, az elért hozamok és a jóváírt adókedvezmények is – az elmúlt év végére megközelítette az új rekordnak számító 2,5 ezer milliárd forintos szintet
– mondta Mohr Lajos, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének (ÖPOSZ) elnöke.
NULLA FORINTOS SZÁMLAVEZETÉS? LEHETSÉGES! MEGÉRI VÁLTANI!
Nem csak jól hangzó reklámszöveg ma már az ingyenes számlavezetés. A Pénzcentrum számlacsomag kalkulátorában ugyanis több olyan konstrukciót is találhatunk, amelyek esetében az alapdíj, és a fontosabb szolgáltatások is ingyenesek lehetnek. Nemrég három pénzintézet is komoly akciókat hirdetett, így jelenleg a CIB Bank, a Raiffeisen Bank, valamint az UniCredit Bank konstrukcióival is tízezreket spórolhatnak az ügyfelek. Nézz szét a friss számlacsomagok között, és válts pénzintézetet percek alatt az otthonodból. (x)
A családi egészségügyi kiadások mellett akár gyermekvállalásra, beiskolázásra, felsőoktatási költségekre vagy lakáshitel-törlesztésre is fordítható. A statisztikák szerint az adó-visszatérítést egyre többen kérik ez utóbbi, rugalmasabb formába. Ezzel párhuzamosan maguk a tagi befizetések inkább a nyugdíjpénztárakba érkeznek.
Bár a pénztárak népszerűsége és a megtakarítások állománya folyamatosan nő, az adókedvezmények kihasználtsága messze elmarad a lehetőségektől. Legutóbb a tagok mintegy 42 milliárd forintot kaptak vissza. Bár ez jelentős növekedés a korábbiakhoz képest, meg sem közelíti az elméletileg lehetséges 58 milliárdos összeget. A különbség részben abból adódik, hogy sokan túllépik a maximális visszatérítésre jogosító évi 750 ezer forintos befizetési határt, vagy eleve szja-mentesek.
A Pénztárszövetség becslései szerint azonban rengetegen pusztán figyelmetlenségből mondanak le a nekik jogosan visszajáró pénzről, mivel elmulasztják a nyilatkozat kitöltését.