Pénzcentrum • 2016. december 15. 15:03
Az MNB összesen 80 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a Raiffeisen Bankot a tőkeszámítási, kockázatkezelési, informatikai, a pénzmosás elleni, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet érintő egyes hiányosságok miatt. A feltárt jogsértések nem hordoznak rendszerkockázatot, s nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) - korábban elfogadott felügyelési ütemterve részeként - átfogó csoportvizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, illetve az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, a Raiffeisen Lízing Zrt.-nél és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt.-nél. A jegybank a 2014. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
A csoportvizsgálat a Raiffeisen Banknál egyebek között a hitelkockázat kezelésére - így a belső szabályozásra, az átstrukturált és nem teljesítő hitelek kezelésére, az értékvesztés meghatározási módszertanra, a fedezetértékelésre, továbbá az adatszolgáltatásra - vonatkozóan állapított meg (részben a korábbi felügyeleti határozatokban már kifogásolt, de a bank által meg nem szüntetett) hiányosságokat.
Problémát talált a MNB emellett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenység, s az informatikai biztonság terén is. A bank emellett a befektetési szolgáltatási tevékenysége során nem felelt meg maradéktalanul a pénzügyi eszközök kezelésére, portfoliókezelésre, belső kontrollfunkciókra és az alkalmassági ügyféltesztekre vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem.
Így gondoskodjon arról, hogy a belső szabályozás, a fedezetértékelési és kontroll folyamatok, s az adatszolgáltatás teljes körűen feleljen meg a jogszabályi előírásoknak. Ugyancsak mindenben meg kell felelnie a jogszabályoknak a szavatoló tőke és a tőkekövetelmény kiszámítása, az informatikai biztonsági rendszerek működése, a pénzügyi eszközök kezelése, továbbá a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló körülmények bejelentése során.
JÓL JÖNNE 1 MILLIÓ FORINT?
Amennyiben 1 millió forintot igényelnél 36 hónapos futamidőre, akkor a törlesztőrészletek szerinti rangsor alapján az egyik legjobb konstrukciót, havi 33 952 forintos törlesztővel az UniCredit Bank nyújtja (THM 14,41 %), de nem sokkal marad el ettől a CIB Bank 33 972 forintos törlesztőt (THM 14,45%) ígérő ajánlata sem. További bankok ajánlataiért, illetve a konstrukciók pontos részleteiért (THM, törlesztőrészlet, visszafizetendő összeg, stb.) keresd fel a Pénzcentrum megújult személyi kölcsön kalkulátorát. (x)
A hiányosságok miatt a jegybank összesen 80 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a bankkal szemben. Ezt különösen indokolttá tette a pénzügyi és befektetési szolgáltatási tevékenység körében megállapított jogsértések száma és súlya, illetve egyes jogsértések ismétlődése. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy az ügyfeleket nem érte érdeksérelem, s időközben a beruházások megvalósultak.
A Raiffeisen Lízing Zrt. és a Raiffeisen Corporate Lízing Zrt. vizsgálatát a jegybank intézkedés nélkül zárta le.
Címlapkép forrása: Getty Images Hungary